¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en Maryland

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

Maryland detalla cómo se otorga un Testamento. Según Est. & Trusts § 4-102, toda persona de 18 años o más y legalmente capaz puede hacer un Testamento, por escrito y firmado por usted, o por otra persona por usted en su presencia física y bajo su dirección expresa, y atestiguado y firmado por dos o más testigos fidedignos en su presencia física; un Testamento electrónico o atestiguado a distancia requiere la presencia de un abogado supervisor y un testamento certificado en papel. Un documento que solo descargó todavía no es un Testamento.

Maryland no tiene una declaración jurada de autoprueba para un Testamento: la prueba de un Testamento corresponde al registrador o al tribunal sucesorio. Un Testamento electrónico o atestiguado a distancia lleva la certificación del abogado supervisor y el reconocimiento del testador y las declaraciones juradas de los testigos ante un notario o el abogado supervisor (Est. & Trusts § 4-102).

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. En vida, usted o su agente pueden depositar su Testamento en custodia con el registrador de testamentos del condado donde vive, en un sobre sellado, a cambio de un recibo (Est. & Trusts § 4-203); tras su muerte, quien lo tenga lo entrega al registrador. Alguien de su confianza necesita saber que existe y dónde está — un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no está a la altura del momento.

Si hizo un fideicomiso en línea

Revise cómo se hizo. Maryland crea un fideicomiso solo cuando un fideicomitente con capacidad manifiesta la intención de crearlo, hay un beneficiario determinado (o es un fideicomiso benéfico, para un animal o con un fin no benéfico) y el fiduciario tiene deberes que cumplir (Est. & Trusts § 14.5-402); los términos de un fideicomiso verbal requieren prueba clara y convincente (Est. & Trusts § 14.5-406), y un fideicomiso revocable se modifica o revoca cumpliendo sustancialmente el método que prevén sus términos o, si no hay ninguno, por un testamento posterior que lo mencione u otro método que muestre su intención con prueba clara y convincente (Est. & Trusts § 14.5-602(c)). Si algo sobre la firma de su Fideicomiso en línea no está claro, plantéelo primero con un abogado de Maryland.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Le conviene una certificación de fideicomiso. Bajo el Est. & Trusts § 14.5-910, bancos y corredoras pueden aceptar una certificación corta en lugar de leer todo el documento — prueba que el fideicomiso existe y quién es el fideicomisario, manteniendo privados los términos.

Su vivienda y el Fideicomiso: un inmueble llega a un fideicomiso por una escritura al fiduciario — sin impuesto de registro ni de transferencia sobre una escritura al fideicomiso sin contraprestación (Est. & Trusts § 14.5-1001) — y el título, cualquier hipoteca, las reglas de los bienes por entero (Est. & Trusts § 14.5-511) y la porción electiva del cónyuge interactúan. Esta es realmente una cuestión para un abogado de Maryland.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de Maryland? — para un Testamento, por escrito, firmado por usted (o por otra persona por usted en su presencia física y bajo su dirección expresa), y atestiguado y firmado por dos o más testigos fidedignos en su presencia física — o, para un Testamento electrónico o atestiguado a distancia, en su presencia electrónica con un abogado supervisor y el testamento certificado en papel que exige la ley (Est. & Trusts § 4-102).
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde Maryland, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

En un Fideicomiso, el día en que usted fallece su fiduciario sucesor hereda de inmediato deberes legales — entre ellos un plazo de aviso de 60 días y otro de 90 días según Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(i) y Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(ii) — normalmente en pleno duelo. Lo más considerado que puede hacer hoy es asegurarse de que sepa qué tiene en sus manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de Maryland corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de Maryland firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.