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Comenzar la evaluación de función gratuitaLos componentes de un plan patrimonial en Massachusetts
Un testamento de Massachusetts
Un testamento indica quién recibe sus bienes y nombra a un representante personal, pero por lo general debe pasar por el proceso sucesorio (probate) de Massachusetts para surtir efecto. También puede nombrar tutores para hijos menores.
Un fideicomiso revocable en vida
Un fideicomiso revocable en vida mantiene sus bienes durante su vida y los transfiere a sus beneficiarios al fallecer — por lo general fuera del proceso sucesorio — mientras usted conserva el control total y puede modificarlo en cualquier momento. Es una herramienta de administración y para evitar la sucesión, no de protección de bienes.
El proceso sucesorio (probate)
La sucesión es el proceso judicial que liquida la herencia de un causante — admitir el testamento, pagar a los acreedores y distribuir lo que queda. En Massachusetts el Tribunal de Sucesiones y de Familia nombra al representante personal, que prepara el inventario dentro de tres meses (G.L. c. 190B, § 3-706) mientras corre el año de los acreedores desde el fallecimiento (§ 3-803); una herencia pequeña de bienes muebles puede liquidarse por administración voluntaria (§ 3-1201), y muchos planes buscan reducir o evitar la sucesión.
Protección de bienes
Massachusetts protege algunos bienes por ley — el derecho de homestead, los planes y cuentas de jubilación y el producto de un seguro de vida (G.L. c. 188, §§ 3, 4; G.L. c. 235, § 34A; G.L. c. 175, § 125) — pero cada uno depende de hechos, momento y titulación, y un fideicomiso revocable no protege por sí mismo los bienes de los acreedores (G.L. c. 203E, § 505). Es un área para revisar con un abogado de Massachusetts.
Poderes notariales y directivas anticipadas
Un plan completo suele incluir también un poder notarial para finanzas y un poder para la atención médica (G.L. c. 201D, § 2) — para que alguien de su confianza pueda actuar por usted si no puede, en lugar de un tutor o curador que nombre el tribunal.
¿Qué plan es el adecuado en Massachusetts?
No existe un único plan ideal para todos — la combinación adecuada de testamento, fideicomiso y directivas depende de sus bienes, su familia y sus objetivos. Esta página es información general, no asesoría legal. Una verificación de rol gratuita puede indicarle el siguiente paso, y un abogado de Massachusetts puede recomendar lo que se ajuste a su situación.
Información general sobre la ley de Massachusetts, no asesoramiento legal.