¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en Nueva Jersey

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

Nueva Jersey detalla cómo se otorga un testamento. Bajo N.J.S.A. 3B:3-2, un testamento está por escrito, firmado por usted (o en su nombre por otra persona en su presencia consciente y por indicación suya) y firmado por al menos dos personas, cada una de las cuales presenció su firma o su reconocimiento de la firma o del testamento; un documento al que le falten esos pasos aún puede valer como escrito destinado a ser testamento cuando su firma y sus partes materiales están de su puño y letra. Su reconocimiento y las declaraciones juradas de los testigos ante un funcionario autorizado pueden hacerlo autoprobado (N.J.S.A. 3B:3-4). Un documento que solo descargó aún no es un testamento.

Añada la declaración jurada autoprobatoria si puede. Bajo N.J.S.A. 3B:3-4, un testamento de Nueva Jersey puede hacerse autoprobado al firmarse — o en cualquier momento posterior, bajo N.J.S.A. 3B:3-5 — mediante su reconocimiento y las declaraciones juradas de sus testigos, cada una ante un funcionario autorizado para tomar reconocimientos y pruebas de escrituras, sustancialmente en la forma que imprime la ley: un pequeño paso ahora que puede ahorrar a su familia verdaderas fricciones.

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. Nueva Jersey no tiene una ley para depositar un testamento en un tribunal en vida; el registro de testamentos del Secretario de Estado solo anota el nombre del testador, la fecha del testamento y dónde se guarda, por una tarifa de $10, y la inscripción no es prueba en ningún procedimiento (N.J.S.A. 3B:3-2.1). Tras su muerte, el Surrogate admite el testamento a probate pasados diez días (N.J.S.A. 3B:3-22), y el Tribunal Superior puede obligar a quien tenga un documento que pretenda ser su testamento a presentarlo (N.J.S.A. 3B:3-29). Alguien de su confianza debe saber que existe y dónde está — un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no está a la altura del momento.

Si hizo un fideicomiso en línea

Compruebe cómo se hizo. Nueva Jersey crea un fideicomiso mediante un instrumento escrito — una transferencia a un fiduciario, una declaración escrita o el ejercicio escrito de un poder de designación (N.J.S.A. 3B:31-18) — y solo cuando un fideicomitente con capacidad manifiesta la intención de crearlo, el fideicomiso tiene un beneficiario definido, el fiduciario tiene deberes que cumplir y la misma persona no es a la vez único fiduciario y único beneficiario (N.J.S.A. 3B:31-19); un fideicomiso es revocable salvo que sus términos dispongan expresamente lo contrario, y un fideicomiso revocable se enmienda o revoca por un método que sus términos prevean o, si no prevén ninguno, por un testamento o codicilo posterior que lo mencione o por cualquier otro escrito que manifieste con prueba clara y convincente su intención (N.J.S.A. 3B:31-43). Si algo sobre la firma de su fideicomiso en línea no está claro, plantéelo primero a un abogado de Nueva Jersey.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Le conviene una certificación de fideicomiso. Bajo el N.J.S.A. 3B:31-81, bancos y corredoras pueden aceptar una certificación corta en lugar de leer todo el documento — prueba que el fideicomiso existe y quién es el fideicomisario, manteniendo privados los términos.

Su vivienda y el fideicomiso: los bienes inmuebles llegan a un fideicomiso mediante una transferencia escrita al fiduciario, una escritura a un fideicomiso revocable cambia quién tiene el título y no la porción electiva del cónyuge sobreviviente ni el alcance de los acreedores (N.J.S.A. 3B:8-1; N.J.S.A. 3B:31-39), y una transferencia posterior fuera del fideicomiso a un beneficiario que no es pariente cercano es una transferencia gravable para el impuesto de sucesiones (N.J.S.A. 54:34-1) — el título, cualquier hipoteca y el impuesto interactúan. Esta es genuinamente una pregunta para un abogado de Nueva Jersey.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de Nueva Jersey — para un testamento, por escrito, firmado por usted (o en su nombre por otra persona en su presencia consciente y por indicación suya) y firmado por al menos dos personas, cada una de las cuales presenció su firma o su reconocimiento de la firma o del testamento (N.J.S.A. 3B:3-2), idealmente hecho autoprobado mediante su reconocimiento y las declaraciones juradas de los testigos ante un funcionario autorizado para tomar reconocimientos (N.J.S.A. 3B:3-4)?
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde Nueva Jersey, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

Con un fideicomiso, el día de su muerte el fideicomisario sucesor hereda deberes legales de inmediato — incluido el deber de mantener razonablemente informados a los beneficiarios bajo N.J.S.A. 3B:31-67(a) — normalmente mientras está de duelo. Lo más amable que puede hacer hoy es asegurar que sabrá qué tiene en las manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de Nueva Jersey corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de Nueva Jersey firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.