¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en Ohio

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

Ohio detalla cómo se otorga un testamento. Según R.C. 2107.03, un testamento es por escrito, firmado al final por usted (o por otro en su presencia consciente y a su dirección expresa) y atestiguado y suscrito en su presencia consciente por dos o más testigos competentes que le vieron firmar o le oyeron reconocer su firma — y la "presencia consciente" excluye la vista o el oído por teléfono o medios electrónicos. Ohio no tiene declaración jurada de autoprueba: el tribunal de sucesiones admite el testamento por su propio texto o por el testimonio de los testigos (R.C. 2107.18), o por una sentencia en vida que lo declare válido (R.C. 5817.10). Un documento que solo descargó todavía no es un testamento.

No hay declaración jurada de autoprueba que añadir en Ohio: el tribunal de sucesiones admite un testamento por su propio texto o, a su discreción, por el testimonio de los testigos (R.C. 2107.18) — así que guarde los nombres y direcciones de sus testigos con el original, o considere una sentencia en vida que declare válido el testamento (R.C. 5817.10), que hace que se admita a solicitud tras su muerte.

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. Un testamento puede depositarse ante el juez del tribunal de sucesiones de su condado por una tasa de $25, sellado hasta que se necesite (R.C. 2107.07). Alguien de su confianza necesita saber que existe y dónde está — un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no cumple el momento.

Si hizo un fideicomiso en línea

Revise cómo se hizo. Ohio crea un fideicomiso solo cuando un fideicomitente con capacidad manifiesta la intención de crearlo, hay un beneficiario definido, el fideicomisario tiene deberes que cumplir y la misma persona no es a la vez único fideicomisario y único beneficiario (R.C. 5804.02); un fideicomiso verbal necesita prueba clara y convincente (R.C. 5804.07), y un fideicomiso revocable se enmienda o revoca por el método que fijan sus términos o, si no hay ninguno, por un método que muestre prueba clara y convincente de su intención — nunca por testamento o codicilo salvo que los términos lo permitan (R.C. 5806.02). Si algo sobre la firma de su fideicomiso en línea no está claro, plantéelo primero a un abogado de Ohio.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Le conviene una certificación de fideicomiso. Bajo el R.C. 5810.13, bancos y corredoras pueden aceptar una certificación corta en lugar de leer todo el documento — prueba que el fideicomiso existe y quién es el fideicomisario, manteniendo privados los términos.

Su vivienda y el fideicomiso: un inmueble llega al fideicomiso por una escritura al fideicomisario, y un memorándum de fideicomiso se inscribe cuando el fideicomisario transfiere (R.C. 5301.255) — el título, cualquier hipoteca, la viudedad y la exención de residencia interactúan. Esta es genuinamente una pregunta para un abogado de Ohio.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de Ohio — para un testamento, por escrito, firmado al final por usted (o por otro en su presencia consciente y a su dirección) y atestiguado y suscrito en su presencia consciente por dos o más testigos competentes que le vieron firmar o le oyeron reconocer su firma (R.C. 2107.03)? Ohio no tiene declaración jurada de autoprueba; el tribunal admite el testamento por su propio texto o por el testimonio de los testigos (R.C. 2107.18).
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde Ohio, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

Con un fideicomiso, el día de su muerte el fideicomisario sucesor hereda deberes legales de inmediato — incluidos dos plazos de aviso de 60 días bajo el R.C. 5808.13(A) — normalmente mientras está de duelo. Lo más amable que puede hacer hoy es asegurar que sabrá qué tiene en las manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de Ohio corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de Ohio firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.