עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה באילינוי

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

אילינוי מפרטת כיצד עורכים צוואה. לפי 755 ILCS 5/4-3, צוואה נעשית בכתב, חתומה בידיכם (או בידי מישהו בנוכחותכם ולפי הוראתכם) ומאושרת בנוכחותכם בידי שני עדים מהימנים או יותר; אילינוי אינה מכירה בצוואה בכתב יד ללא עדים. סעיף אימות או תצהיר העדים מוכיח אותה בפרובייט (755 ILCS 5/6-4), וצוואה אלקטרונית נחתמת ומאושרת לפי החוק שלה (755 ILCS 6/5-5). מסמך שרק הורדתם עדיין אינו צוואה.

הוסיפו תצהיר אימות עצמי אם אפשר. לפי 755 ILCS 5/6-4(b), תצהיר נוטריוני מאפשר לבית המשפט לקבל את הצוואה מבלי לאתר את העדים כעבור שנים — צעד קטן היום שחוסך למשפחה טרחה אמיתית.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. מי שבידיו צוואתכם מפקיד אותה אצל מזכיר בית המשפט המחוזי מיד עם פטירתכם (755 ILCS 5/6-1); באילינוי אין הפקדה בבית המשפט בחייכם. מישהו שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו עונה על הצורך.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

בדקו כיצד היא נוצרה. אילינוי יוצרת נאמנות רק כאשר יוצר כשיר מביע כוונה ליצור אותה, יש מוטב מוגדר, לנאמן יש חובות למלא, ואותו אדם אינו גם הנאמן היחיד וגם המוטב היחיד (760 ILCS 3/402); נאמנות בעל פה דורשת ראיות ברורות ומשכנעות (760 ILCS 3/407). אם משהו בחתימת הנאמנות המקוונת שלכם אינו ברור, העלו זאת תחילה בפני עורך דין באילינוי.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי 760 ILCS 3/1013, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

ביתכם והנאמנות: מקרקעין מגיעים לנאמנות רק במסמך העברה בכתב לנאמן (760 ILCS 3/115) — הבעלות, כל משכנתה ופטורי בית המגורים בחשבון המס משפיעים זה על זה. זו באמת שאלה לעורך דין באילינוי.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם הוא נערך בדרישות הצורה של אילינוי — לצוואה: בכתב, חתומה בידיכם ומאושרת בנוכחותכם בידי שני עדים מהימנים או יותר (755 ILCS 5/4-3), רצוי עם סעיף אימות או תצהיר העדים (755 ILCS 5/6-4)?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לאילינוי או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן המחליף שלכם יורש מיד חובות סטטוטוריות — ובהן שני מועדי הודעה של 90 יום לפי 760 ILCS 3/813.1(b)(1) — בדרך כלל בעיצומו של האבל. הדבר הטוב ביותר שתוכלו לעשות היום הוא לוודא שהוא יידע מה בידיו ומהיכן להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של אילינוי נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות אילינוי חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.