עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה באוהיו

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

אוהיו מפרטת כיצד נערכת צוואה. לפי R.C. 2107.03, צוואה היא בכתב, חתומה בסופה על ידיכם (או על ידי אחר בנוכחותכם המודעת ולפי הוראתכם המפורשת) ומאומתת וחתומה בנוכחותכם המודעת על ידי שני עדים כשירים או יותר שראו אתכם חותמים או שמעו אתכם מאשרים את חתימתכם — ו"נוכחות מודעת" אינה כוללת ראייה או שמיעה בטלפון או באמצעים אלקטרוניים. באוהיו אין תצהיר הוכחה עצמית: בית המשפט לענייני עיזבון מקבל את הצוואה על פניה או על פי עדות העדים (R.C. 2107.18), או על פי פסק דין בחייכם המצהיר שהיא תקפה (R.C. 5817.10). מסמך שרק הורדתם עדיין אינו צוואה.

אין תצהיר הוכחה עצמית להוסיף באוהיו: בית המשפט לענייני עיזבון מקבל צוואה על פניה או, לפי שיקול דעתו, על פי עדות העדים (R.C. 2107.18) — ולכן שמרו את שמות העדים וכתובותיהם עם המקור, או שקלו פסק דין בחייכם המצהיר שהצוואה תקפה (R.C. 5817.10), שמביא לקבלתה על פי בקשה לאחר מותכם.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. ניתן להפקיד צוואה אצל שופט בית המשפט לענייני עיזבון של מחוזכם תמורת אגרה של $25, חתומה עד שיהיה בה צורך (R.C. 2107.07). אדם שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו עונה על הרגע.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

בדקו כיצד היא נוצרה. אוהיו יוצרת נאמנות רק כאשר יוצר כשיר מביע כוונה ליצור אותה, יש מוטב מוגדר, לנאמן יש חובות לבצע, ואותו אדם אינו גם הנאמן היחיד וגם המוטב היחיד (R.C. 5804.02); נאמנות בעל פה דורשת ראיות ברורות ומשכנעות (R.C. 5804.07), ונאמנות הדירה מתוקנת או מבוטלת בדרך שתנאיה קובעים או, באין כזו, בדרך המראה בראיות ברורות ומשכנעות את כוונתכם — לעולם לא בצוואה או בתוספת לצוואה אלא אם התנאים מתירים זאת (R.C. 5806.02). אם משהו בחתימת הנאמנות המקוונת שלכם אינו ברור, העלו אותו תחילה בפני עורך דין של אוהיו.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי R.C. 5810.13, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

ביתכם והנאמנות: מקרקעין מגיעים לנאמנות בשטר לנאמן, ותזכיר נאמנות נרשם כשהנאמן מעביר (R.C. 5301.255) — הבעלות, כל משכנתא, זכות האלמנות ופטור המגורים משפיעים זה על זה. זו באמת שאלה לעורך דין של אוהיו.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם הוא נערך לפי הפורמליות של אוהיו — לצוואה, בכתב, חתום בסופו על ידיכם (או על ידי אחר בנוכחותכם המודעת ולפי הוראתכם) ומאומת וחתום בנוכחותכם המודעת על ידי שני עדים כשירים או יותר שראו אתכם חותמים או שמעו אתכם מאשרים את חתימתכם (R.C. 2107.03)? באוהיו אין תצהיר הוכחה עצמית; בית המשפט מקבל את הצוואה על פניה או על פי עדות העדים (R.C. 2107.18).
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לאוהיו או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן המחליף מקבל מיד חובות חוקיות — כולל שני מועדי הודעה של 60 יום לפי R.C. 5808.13(A) — בדרך כלל בעיצומו של אבל. הדבר הכי אדיב שתעשו היום הוא לוודא שהוא ידע מה בידיו ומאיפה מתחילים.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של אוהיו נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות אוהיו חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.