Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в Мэриленде

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

Мэриленд подробно определяет, как оформляется Завещание. Согласно Est. & Trusts § 4-102, любое лицо от 18 лет и дееспособное может составить Завещание — письменно и подписанное вами или другим лицом за вас в вашем физическом присутствии и по вашему прямому указанию, засвидетельствованное и подписанное двумя или более достоверными свидетелями в вашем физическом присутствии; для электронного или удалённо засвидетельствованного Завещания нужны присутствие наблюдающего адвоката и заверенное бумажное завещание. Документ, который вы только скачали, ещё не Завещание.

В Мэриленде нет аффидевита о самоподтверждении Завещания: подтверждение Завещания — дело регистратора или суда по делам о наследстве. Электронное или удалённо засвидетельствованное Завещание сопровождается заверением наблюдающего адвоката, а также признанием завещателя и аффидевитами свидетелей перед нотариусом или наблюдающим адвокатом (Est. & Trusts § 4-102).

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Оригинал документа важен. При жизни вы или ваш агент можете сдать Завещание на хранение регистратору завещаний округа, где вы живёте, в запечатанном конверте, под расписку (Est. & Trusts § 4-203); после вашей смерти тот, у кого оно хранится, передаёт его регистратору. Кто-то, кому вы доверяете, должен знать, что оно существует и где находится, — PDF в приложении, которое можете открыть только вы, не отвечает моменту.

Если вы сделали траст онлайн

Проверьте, как он был создан. Мэриленд создаёт траст, только когда дееспособный учредитель выражает намерение его создать, есть определённый бенефициар (или это благотворительный траст, траст для животного или с неблаготворительной целью) и у управляющего есть обязанности (Est. & Trusts § 14.5-402); условия устного траста требуют ясных и убедительных доказательств (Est. & Trusts § 14.5-406), а отзывный траст изменяется или отзывается при существенном соблюдении предусмотренного его условиями способа или, если такого нет, последующим завещанием со ссылкой на него либо иным способом, доказывающим ваше намерение ясно и убедительно (Est. & Trusts § 14.5-602(c)). Если что-то в подписании вашего онлайн-Траста неясно, сначала обсудите это с адвокатом Мэриленда.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится сертификация траста. По Est. & Trusts § 14.5-910 банки и брокеры могут принять короткую справку вместо чтения всего документа — она подтверждает существование траста и личность управляющего, оставляя частные условия частными.

Ваш дом и Траст: недвижимость попадает в траст по акту передачи управляющему — без регистрационного налога и налога на передачу с акта в траст без встречного предоставления (Est. & Trusts § 14.5-1001), — и титул, любая ипотека, правила совместной собственности супругов (Est. & Trusts § 14.5-511) и обязательная доля супруга взаимодействуют. Это действительно вопрос к адвокату Мэриленда.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Было ли оно оформлено с соблюдением формальностей Мэриленда — для Завещания: письменно, подписано вами (или другим лицом за вас в вашем физическом присутствии и по вашему прямому указанию) и засвидетельствовано и подписано двумя или более достоверными свидетелями в вашем физическом присутствии, — либо, для электронного или удалённо засвидетельствованного Завещания, в вашем электронном присутствии с наблюдающим адвокатом и заверенным бумажным завещанием, которого требует закон (Est. & Trusts § 4-102)?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в Мэриленд или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

В случае Траста в день вашей смерти ваш управляющий-преемник сразу наследует установленные законом обязанности — в том числе срок уведомления в 60 дней и срок в 90 дней по Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(i) и Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(ii), — как правило, в разгар горя. Самое заботливое, что можно сделать сегодня, — убедиться, что он будет знать, что у него в руках и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса Мэриленда относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст Мэриленда — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.