Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в Техасе

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

Техас строг к оформлению. Согласно Est. Code §251.051, завещание должно быть письменным, подписано вами (или другим лицом в вашем присутствии и по вашему указанию) и засвидетельствовано двумя или более заслуживающими доверия свидетелями не младше 14 лет, которые подписывают его в вашем присутствии. Скачанный онлайн документ не является действительным завещанием в Техасе, пока не оформлен так, — и в Техасе нет закона об электронных завещаниях: закон об электронных подписях не применяется к оформлению завещаний (Bus. & Com. Code §322.003).

Добавьте самоподтверждающий аффидевит, если можете. Согласно Est. Code §251.101, завещание с самоподтверждающим аффидевитом, принесённым под присягой вами и свидетелями перед нотариусом (§251.104), или подписанное в одновременной форме (§251.1045), может быть принято к утверждению без розыска свидетелей спустя годы — небольшой шаг сейчас, который избавит семью от настоящих трудностей.

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Оригинал имеет значение. Закон Техаса (Est. Code §252.201) обязывает того, у кого хранится ваше подлинное завещание, узнав о вашей смерти, передать его секретарю суда, компетентного по вашему наследству, — и завещание, как правило, не может быть принято к утверждению после четвёртой годовщины смерти (§256.003). Доверенный человек должен знать, что оно существует и где находится: PDF в приложении, которое можете открыть только вы, не отвечает моменту.

Если вы сделали траст онлайн

Момент оформления, который онлайн-сервисы пропускают: согласно Prop. Code §112.004, траст в Техасе на недвижимое или движимое имущество подлежит исполнению только при письменных условиях с вашей подписью (или подписью уполномоченного агента). Техас не требует свидетелей для самого траста — но траст не может быть создан без трастового имущества (§112.005), так что подписанная форма, в которую ничего не передано, — это документ, а не траст. Если вы подписали онлайн-траст и убрали его в ящик, проверьте это в первую очередь.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится сертификация траста. По Prop. Code §114.086 банки и брокеры могут принять короткую справку вместо чтения всего документа — она подтверждает существование траста и личность управляющего, оставляя частные условия частными.

Усадьба (homestead) в Техасе живёт по своим правилам. Дом в квалифицируемом трасте — сохраняющем за вами право отозвать его или проживать бесплатно — сохраняет защиту усадьбы от принудительной продажи (Prop. Code §41.0021) и налоговую льготу на основное жильё (Tax Code §11.13); траст, составленный без таких условий, может лишить обеих. Нужно ли и как переоформлять дом на траст — действительно вопрос для адвоката Техаса.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Оформлен ли он по правилам Техаса — завещание подписано при двух заслуживающих доверия свидетелях не младше 14 лет (в идеале с самоподтверждающим аффидевитом); траст — письменные условия с вашей подписью?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в Техас или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

В случае траста в день вашей смерти преемник-управляющий сразу принимает обязанности по Трастовому кодексу Техаса — управлять добросовестно (§113.051), разумно информировать бенефициаров (Prop. Code §111.0035(c)) и отчитаться в течение 90 дней по требованию бенефициара (§113.151), — как правило, в разгар горя. Самое доброе, что вы можете сделать сегодня, — позаботиться, чтобы он знал, что держит в руках и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса Техаса относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст Техаса — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.

Этот продукт не заменяет консультацию адвоката.