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Comenzar la evaluación de función gratuitaLos componentes de un plan patrimonial en California
Un testamento de California
Un testamento indica quién recibe sus bienes y nombra un albacea, y puede proponer tutores para hijos menores. Lo firman usted y dos testigos presentes al mismo tiempo (Prob. Code §6110), o se escribe y firma de su puño y letra (§6111); los bienes que pasan por él generalmente van a sucesión judicial, salvo que el patrimonio califique para un procedimiento de patrimonio pequeño, como la declaración jurada del §13100.
Un fideicomiso revocable en vida
Un fideicomiso revocable en vida mantiene sus bienes durante su vida y los transfiere a sus beneficiarios al fallecer — por lo general fuera del proceso sucesorio — mientras usted conserva el control total y puede modificarlo en cualquier momento. Es una herramienta de administración y para evitar la sucesión, no de protección de bienes.
El proceso sucesorio (probate)
La sucesión judicial (probate) es el proceso que liquida el patrimonio de una persona fallecida: probar el testamento, pagar a los acreedores y distribuir lo que queda. En California, el representante personal presenta un inventario y avalúo dentro de los cuatro meses posteriores a las cartas (Prob. Code §8800) y notifica a los acreedores conocidos (§9050); los patrimonios pequeños pueden usar vías más cortas, como la declaración jurada para bienes muebles después de 40 días (§13100). Muchos planes buscan reducir o evitar la sucesión judicial.
Protección de bienes
California ofrece protecciones fijadas por ley — la exención de la vivienda familiar (Code Civ. Proc. §704.710 y siguientes), las exenciones de pólizas de seguro de vida y anualidades (Code Civ. Proc. §704.100) y de planes de jubilación (Code Civ. Proc. §704.115), y las cláusulas de protección contra acreedores en un fideicomiso creado por otra persona (Prob. Code §15300) — pero dependen de los hechos, el momento y la titularidad, y un fideicomiso revocable no protege los bienes frente a los acreedores del propio fideicomitente (§18200). Es un tema para revisar con un abogado de California.
Poderes notariales y directivas anticipadas
Un plan completo suele incluir también un poder notarial duradero para finanzas y una directiva anticipada de atención médica — que nombra a un agente para decisiones de salud (Prob. Code §4671) y da instrucciones (§4670), en el formulario legal u otro escrito (§4701) — para que alguien de confianza pueda actuar por usted si usted no puede.
¿Qué plan es el adecuado en California?
No existe un único plan ideal para todos — la combinación adecuada de testamento, fideicomiso y directivas depende de sus bienes, su familia y sus objetivos. Esta página es información general, no asesoría legal. Una verificación de rol gratuita puede indicarle el siguiente paso, y un abogado de California puede recomendar lo que se ajuste a su situación.
Información general sobre la ley de California, no asesoramiento legal.