¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en Massachusetts

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

Massachusetts detalla cómo se otorga un testamento. Según G.L. c. 190B, § 2-502, un testamento es por escrito, firmado por usted (o en su nombre por otra persona en su presencia consciente y a su dirección) y firmado por al menos dos personas, cada una de las cuales presenció su firma o su reconocimiento de la firma o del testamento. Su reconocimiento y las declaraciones juradas de los testigos ante un funcionario autorizado para tomar juramentos pueden hacerlo autoprobado (G.L. c. 190B, § 2-504). Un documento que solo descargó todavía no es un testamento.

Añada la declaración jurada de autoprueba si puede. Según G.L. c. 190B, § 2-504, un testamento de Massachusetts puede hacerse autoprobado — al firmarse o en cualquier momento posterior — mediante su reconocimiento y las declaraciones juradas de sus testigos, cada una hecha ante un funcionario autorizado para tomar juramentos, sustancialmente en la forma que imprime la ley: un pequeño paso ahora que puede ahorrarle a su familia verdaderas fricciones.

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. Después de su muerte, quien tenga la custodia de su testamento lo entrega dentro de los treinta días siguientes a tener noticia de la muerte a una persona que pueda obtener su legalización o, si no se conoce a ninguna, a un tribunal competente (G.L. c. 190B, § 2-516); en vida, usted puede depositarlo en un tribunal para su custodia, sellado y confidencial (G.L. c. 190B, § 2-515). Alguien de su confianza necesita saber que existe y dónde está — un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no cumple el momento.

Si hizo un fideicomiso en línea

Revise cómo se hizo. Massachusetts crea un fideicomiso solo cuando un fideicomitente con capacidad manifiesta la intención de crearlo, el fideicomiso tiene un beneficiario definido, el fideicomisario tiene deberes que cumplir y la misma persona no es a la vez único fideicomisario y único beneficiario (G.L. c. 203E, § 402); un fideicomiso es revocable salvo que sus términos dispongan expresamente que es irrevocable, y un fideicomiso revocable se enmienda o revoca por un método que fijen sus términos o, si no fijan ninguno, por cualquier método que manifieste prueba clara y convincente de su intención (G.L. c. 203E, § 602). Si algo sobre la firma de su fideicomiso en línea no está claro, plantéelo primero a un abogado de Massachusetts.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Le conviene una certificación de fideicomiso. Bajo el G.L. c. 203E, § 1013, bancos y corredoras pueden aceptar una certificación corta en lugar de leer todo el documento — prueba que el fideicomiso existe y quién es el fideicomisario, manteniendo privados los términos.

Su vivienda y el fideicomiso: un inmueble llega a un fideicomiso por una escritura al fideicomisario, y una escritura al fideicomisario de un fideicomiso en su beneficio no extingue su homestead existente, que continúa en cuanto a su interés como beneficiario del fideicomiso (G.L. c. 188, § 10) — el título, cualquier hipoteca y el homestead interactúan. Esta es genuinamente una pregunta para un abogado de Massachusetts.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de Massachusetts — para un testamento, por escrito, firmado por usted (o en su nombre por otra persona en su presencia consciente y a su dirección) y firmado por al menos dos testigos, cada uno de los cuales presenció su firma o su reconocimiento de la firma o del testamento (G.L. c. 190B, § 2-502), idealmente autoprobado mediante su reconocimiento y las declaraciones juradas de los testigos ante un funcionario autorizado para tomar juramentos (G.L. c. 190B, § 2-504)?
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde Massachusetts, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

Con un fideicomiso, el día de su muerte el fideicomisario sucesor hereda deberes legales de inmediato — incluido un plazo de aviso de 30 días bajo G.L. c. 203E, § 813(b), que corre desde su aceptación del fideicomiso o desde que este se volvió irrevocable, lo que ocurra después — normalmente mientras está de duelo. Lo más amable que puede hacer hoy es asegurar que sabrá qué tiene en las manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de Massachusetts corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de Massachusetts firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.