¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en Nueva York

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

Nueva York es estricto con el otorgamiento. Según la EPTL 3-2.1, un testamento se firma al final por usted, se firma o reconoce ante cada testigo, se declara como su testamento y lo atestiguan al menos dos testigos que firman y añaden sus domicilios dentro de un mismo plazo de treinta días. Un documento descargado no es un testamento válido de Nueva York hasta otorgarse así, y las disposiciones de Nueva York sobre testamentos electrónicos solo entran en vigor el 12 de diciembre de 2027.

Añada la declaración jurada de los testigos si puede. Según la SCPA 1406, una declaración que firman los testigos —en el otorgamiento o después— permite al Surrogate's Court aceptar el otorgamiento del testamento sin buscar a sus testigos años después, salvo que alguien se oponga. Un paso pequeño ahora que ahorra a su familia verdaderas complicaciones.

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. Nueva York no fija un plazo para entregar un testamento original, pero el Surrogate's Court puede ordenar a quien sepa dónde está que lo presente (SCPA 1401), y cualquiera puede depositar el testamento de un difunto en el tribunal sin pagar tasa (SCPA 2508). Alguien de su confianza necesita saber que existe y dónde está: un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no está a la altura del momento.

Si hizo un fideicomiso en línea

El punto de otorgamiento que los procesos en línea omiten: según la EPTL 7-1.17(a), un fideicomiso en vida de Nueva York consta por escrito y lo otorgan y reconocen —ante notario— usted y, salvo que usted sea el único fiduciario, un fiduciario, o se firma ante dos testigos que también lo firman. Un fideicomiso firmado a solas en la mesa de la cocina, sin una cosa ni la otra, puede no cumplir la ley; es lo primero que conviene revisar.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Querrá una forma de acreditar la autoridad del fiduciario. Nueva York no tiene ley de certificación de fideicomiso, así que bancos y corredurías fijan sus propios requisitos, a menudo un extracto del fideicomiso o un formulario propio. Guardar juntos el fideicomiso firmado y cada enmienda es lo que agiliza ese paso.

Los inmuebles de Nueva York tienen sus propios pasos. Si usted es el único fiduciario, un fideicomiso en vida solo contiene un inmueble una vez inscrita la escritura a nombre del fiduciario (EPTL 7-1.18), y un apartamento en cooperativa se transmite con sus acciones y su contrato de arrendamiento, por lo general con el consentimiento de la junta. Si su vivienda debe escriturarse al fideicomiso, y cómo, es de verdad una pregunta para un abogado de Nueva York.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de Nueva York: para un testamento, firmado al final ante dos testigos que firman dentro de treinta días (idealmente con su declaración jurada); para un fideicomiso, reconocido ante notario o firmado ante dos testigos?
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde Nueva York, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

Para un fideicomiso, el día que usted muera su fiduciario sucesor asume de inmediato los deberes del New York Estates, Powers and Trusts Law —invertir con prudencia (EPTL 11-2.3), mantener separados los bienes del fideicomiso (EPTL 11-1.6) y, cuando corresponda, la declaración del impuesto sucesorio en nueve meses (Tax Law §972)—, normalmente en pleno duelo. Lo más considerado que puede hacer hoy es asegurarse de que sepa qué tiene entre manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de Nueva York corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de Nueva York firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.