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Comenzar la evaluación de función gratuitaLos componentes de un plan patrimonial en Texas
Un testamento de Texas
Un testamento indica quién recibe sus bienes y nombra a un albacea, pero no tiene efecto para transmitir la titularidad hasta que un tribunal lo admite a validación sucesoria (Est. Code §256.001). También puede designar un tutor para los hijos menores (§1104.053).
Un fideicomiso revocable en vida
Un fideicomiso revocable en vida mantiene sus bienes durante su vida y los transfiere a sus beneficiarios al fallecer — por lo general fuera del proceso sucesorio — mientras usted conserva el control total y puede modificarlo en cualquier momento. Es una herramienta de administración y para evitar la sucesión, no de protección de bienes.
El proceso sucesorio (probate)
La validación sucesoria (probate) es el proceso judicial que liquida el patrimonio de un difunto: probar el testamento, pagar a los acreedores y distribuir lo que queda. Texas lo mantiene ligero cuando puede: una administración independiente cuando el testamento la pide (Est. Code §401.001), un testamento admitido como título (muniment of title) cuando la herencia no debe deudas impagas (§257.001) y una declaración jurada de patrimonio pequeño para una herencia sin testamento de menos de $75,000 (§205.001). Muchos planes buscan reducirla o evitarla.
Protección de bienes
Texas ofrece protecciones significativas: la vivienda familiar protegida (homestead, Prop. Code §41.001), los bienes personales exentos (capítulo 42), los planes de jubilación calificados (§42.0021) y las prestaciones de seguros y anualidades (Ins. Code §1108.051); pero dependen de los hechos, el momento y la titularidad, y un fideicomiso revocable no protege por sí solo los bienes frente a los acreedores. Es un tema para revisar con un abogado de Texas.
Poderes notariales y directivas anticipadas
Un plan completo suele incluir también un poder notarial duradero estatutario (Est. Code §752.051), un poder médico (Health & Safety Code §166.164) y una directiva a los médicos (§166.033), para que alguien de su confianza pueda actuar por usted si usted no puede.
¿Qué plan es el adecuado en Texas?
No existe un único plan ideal para todos — la combinación adecuada de testamento, fideicomiso y directivas depende de sus bienes, su familia y sus objetivos. Esta página es información general, no asesoría legal. Una verificación de rol gratuita puede indicarle el siguiente paso, y un abogado de Texas puede recomendar lo que se ajuste a su situación.
Este producto no sustituye el asesoramiento de un abogado.
Información general sobre la ley de Texas, no asesoramiento legal.