עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה בקליפורניה

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

קליפורניה מדויקת בעניין עריכת הצוואה. לפי Prob. Code ⁦§6110⁩, צוואה נערכת בכתב, נחתמת על ידכם (או על ידי אדם אחר בנוכחותכם ובהוראתכם), ונחתמת על ידי שני עדים שנכחו בו־זמנית, ראו אתכם חותמים או מאשרים את החתימה, והבינו שזו צוואתכם. צוואה שחתימתה והוראותיה המהותיות בכתב ידכם תקפה ללא עדים (⁦§6111)⁩. חוק העסקאות האלקטרוניות של קליפורניה אינו חל על יצירת צוואה או עריכתה (Civ. Code ⁦§1633.3)⁩, ולכן מסמך שהורדתם אינו צוואה תקפה בקליפורניה עד שהוא נערך כך. בית משפט רשאי להכיר בצוואה שעדיה לא נכחו כנדרש כתקפה על סמך ראיה ברורה ומשכנעת לכוונתכם (⁦§6110(c)(2))⁩ — הליך שמשפחתכם לא אמורה להידרש לו.

הקלו מראש על חלקם של העדים. בקליפורניה אין תצהיר הוכחה עצמית; צוואה שאינה שנויה במחלוקת מוכחת על פי עדות של אחד העדים החתומים, שיכולה להיות תצהיר — לרבות תצהיר בצוואה המקורית המשלב את פסקת האישור (Prob. Code ⁦§8220)⁩. פסקת אישור מלאה ועדים שמשפחתכם תוכל לאתר חוסכות חיכוך ממשי בהמשך.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. החוק בקליפורניה (Prob. Code ⁦§8200)⁩ מחייב את מי שמחזיק בצוואה המקורית שלכם למסור אותה למזכיר בית המשפט העליון בתוך 30 יום מהיום שנודע לו על פטירתכם, עם העתק למנהל העיזבון שמיניתם. אדם שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו מספיק.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

הנקודה שתהליכים מקוונים מדלגים עליה: קליפורניה אינה דורשת עדים לנאמנות, אך נאמנות על מקרקעין תקפה רק אם היא מוכחת במסמך בכתב שחתמו עליו הנאמן או אתם (או מורשה מטעמכם), או בהעברה (Prob. Code ⁦§15206)⁩, ונאמנות נוצרת רק אם יש רכוש בנאמנות (⁦§15202)⁩. טופס חתום שלא הועבר אליו דבר עושה מעט עד שמועבר אליו רכוש.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי Prob. Code ⁦§18100.5⁩, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

למקרקעין בקליפורניה כללים משלהם: העברה במות אדם יכולה להיות שינוי בעלות לעניין מס הרכוש, הנאמן מגיש הצהרה על שינוי בעלות בתוך 150 יום מהפטירה (Rev. & Tax. Code ⁦§480(b))⁩, והצעה 19 צמצמה את הפטור בין הורים לילדים (Cal. Const. art. XIII A, ⁦§2.1)⁩. האם להעביר את ביתכם לנאמנות, וכיצד, היא באמת שאלה לעורך דין מקליפורניה.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם הוא נערך לפי הדרישות של קליפורניה — לצוואה: נחתמה בפני שני עדים שנכחו בו־זמנית, או כולה בכתב ידכם; לנאמנות על מקרקעין: מסמך בכתב שחתמתם עליו?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לקליפורניה או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן הממשיך מקבל מיד את החובות לפי ה-Trust Law — לרבות ההודעה לכל מוטב ולכל יורש בתוך 60 יום (Prob. Code ⁦§16061.7(a)(1))⁩ — בדרך כלל בעיצומו של האבל. הדבר הנדיב ביותר שתוכלו לעשות היום הוא לוודא שהוא יידע מה בידיו ומאיפה להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של קליפורניה נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות קליפורניה חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.