עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה במרילנד

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

מרילנד מפרטת כיצד עורכים צוואה. לפי Est. & Trusts ⁦§ 4-102⁩, כל אדם בן 18 ומעלה וכשיר משפטית רשאי לערוך צוואה, בכתב וחתומה על ידיכם, או על ידי אחר עבורכם בנוכחותכם הפיזית ולפי הוראתכם המפורשת, ומאומתת וחתומה על ידי שני עדים מהימנים או יותר בנוכחותכם הפיזית; צוואה אלקטרונית או מאומתת מרחוק מחייבת נוכחות עורך דין מפקח וצוואה מאושרת על נייר. מסמך שרק הורדתם עדיין אינו צוואה.

למרילנד אין תצהיר אימות עצמי לצוואה: הוכחת צוואה היא עניינו של הרשם או של בית המשפט לענייני ירושה. צוואה אלקטרונית או מאומתת מרחוק נושאת את אישור עורך הדין המפקח ואת הודאת המצווה ותצהירי העדים לפני נוטריון או עורך הדין המפקח (Est. & Trusts ⁦§ 4-102)⁩.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. בחייכם, אתם או השלוח שלכם רשאים להפקיד את הצוואה לשמירה אצל רשם הצוואות של המחוז שבו אתם גרים, במעטפה חתומה, תמורת קבלה (Est. & Trusts ⁦§ 4-203)⁩; לאחר פטירתכם, מי שמחזיק בה מוסר אותה לרשם. מישהו שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו עומד ברגע.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

בדקו כיצד נערכה. מרילנד יוצרת נאמנות רק כשיוצר כשיר מביע כוונה ליצור אותה, יש מוטב מסוים (או שזו נאמנות לצדקה, לבעל חיים או למטרה שאינה צדקה), ולנאמן יש חובות למלא (Est. & Trusts ⁦§ 14.5-402)⁩; תנאי נאמנות בעל פה דורשים ראיה ברורה ומשכנעת (Est. & Trusts ⁦§ 14.5-406)⁩, ונאמנות הניתנת לביטול משתנה או מבוטלת בקיום מהותי של הדרך שתנאיה קובעים או, באין כזו, בצוואה מאוחרת המתייחסת אליה או בדרך אחרת המוכיחה את כוונתכם בראיה ברורה ומשכנעת (Est. & Trusts ⁦§ 14.5-602(c))⁩. אם משהו בחתימה על הנאמנות המקוונת שלכם אינו ברור, העלו זאת קודם עם עורך דין ממרילנד.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי Est. & Trusts ⁦§ 14.5-910⁩, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

הבית שלכם והנאמנות: מקרקעין מגיעים לנאמנות בשטר לנאמן — בלי מס רישום או מס העברה על שטר לנאמנות ללא תמורה (Est. & Trusts ⁦§ 14.5-1001)⁩ — והבעלות, כל משכנתה, כללי הבעלות המשותפת של בני זוג (Est. & Trusts ⁦§ 14.5-511)⁩ והחלק הנבחר של בן הזוג משפיעים זה על זה. זו באמת שאלה לעורך דין ממרילנד.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם היא נערכה בהתאם לדרישות הצורה של מרילנד — לצוואה, בכתב, חתומה על ידיכם (או על ידי אחר עבורכם בנוכחותכם הפיזית ולפי הוראתכם המפורשת), ומאומתת וחתומה על ידי שני עדים מהימנים או יותר בנוכחותכם הפיזית — או, לצוואה אלקטרונית או מאומתת מרחוק, בנוכחותכם האלקטרונית עם עורך דין מפקח והצוואה המאושרת על נייר שהחוק דורש (Est. & Trusts ⁦§ 4-102)⁩?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר למרילנד או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן המחליף יורש מיד חובות שבדין — ובהן מועד הודעה של 60 ימים ועוד אחד של 90 ימים לפי Est. & Trusts ⁦§ 14.5-813(b)(1)(i)⁩ ו-Est. & Trusts ⁦§ 14.5-813(b)(1)(ii)⁩ — בדרך כלל בעיצומו של האבל. הדבר המתחשב ביותר שאפשר לעשות היום הוא לוודא שהוא יידע מה בידיו ומאיפה להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של מרילנד נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות מרילנד חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.