עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה בניו יורק

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

ניו יורק מקפידה על אופן החתימה. לפי EPTL 3-2.1, אתם חותמים על צוואה בסופה, חותמים או מאשרים אותה בפני כל עד, מצהירים שזו צוואתכם, ולפחות שני עדים מאשרים אותה, חותמים ומוסיפים את כתובותיהם בתוך תקופה אחת של שלושים יום. מסמך שהורדתם אינו צוואה תקפה של ניו יורק עד שנחתם כך — והוראות ניו יורק על צוואות אלקטרוניות נכנסות לתוקף רק ב-12 בדצמבר 2027.

הוסיפו את תצהיר העדים אם תוכלו. לפי SCPA 1406, תצהיר שהעדים חותמים עליו — בעת החתימה או אחריה — מאפשר ל-Surrogate's Court לקבל את אופן החתימה על הצוואה בלי לחפש את העדים שנים אחר כך, אלא אם מישהו מתנגד. צעד קטן עכשיו שחוסך למשפחתכם קשיים של ממש.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

למסמך המקורי יש חשיבות. ניו יורק אינה קובעת מועד למסירת צוואה מקורית, אך ה-Surrogate's Court יכול לצוות על כל מי שיודע היכן היא להציגה (SCPA 1401), וכל אדם רשאי להפקיד את צוואת הנפטר בבית המשפט ללא אגרה (SCPA 2508). מישהו שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו עונה על הרגע.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

נקודת החתימה שתהליכים מקוונים מדלגים עליה: לפי EPTL 7-1.17(a), נאמנות בחיים של ניו יורק נעשית בכתב, ונחתמת ומאושרת — בפני נוטריון — בידכם, ואם אינכם הנאמן היחיד גם בידי נאמן, או נחתמת בפני שני עדים החותמים עליה. נאמנות שנחתמה לבד ליד שולחן המטבח בלי אחד מאלה עלולה שלא לעמוד בחוק; זה הדבר הראשון לבדוק.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תרצו דרך להוכיח את סמכות הנאמן. בניו יורק אין חוק בדבר אישור נאמנות, ולכן בנקים וברוקרים קובעים דרישות משלהם — לעיתים קרובות תמצית מהנאמנות או טופס משלהם. שמירת הנאמנות החתומה וכל תיקון יחד היא מה שהופך את הצעד הזה למהיר.

למקרקעין בניו יורק יש שלבים משלהם. אם אתם הנאמן היחיד, נאמנות בחיים מחזיקה במקרקעין רק לאחר שנרשם השטר על שם הנאמן (EPTL 7-1.18), ודירה בקואופרטיב עוברת עם המניות וחוזה השכירות, בדרך כלל בהסכמת הוועד. אם ואיך להעביר את ביתכם לנאמנות — זו באמת שאלה לעורך דין מניו יורק.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם נחתם לפי הדרישות של ניו יורק — לצוואה, חתימה בסופה בפני שני עדים החותמים בתוך שלושים יום (רצוי עם תצהירם); לנאמנות, אישור בפני נוטריון או חתימה בפני שני עדים?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לניו יורק או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן המחליף נוטל מיד את החובות לפי ה-New York Estates, Powers and Trusts Law — להשקיע בתבונה (EPTL 11-2.3), להחזיק את נכסי הנאמנות בנפרד (EPTL 11-1.6) וכאשר נדרש דוח, את דוח מס העיזבון בתוך תשעה חודשים (Tax Law ⁦§972)⁩ — בדרך כלל בעיצומו של אבל. הדבר הנדיב ביותר שתוכלו לעשות היום הוא לוודא שידע מה בידיו ומאיפה להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של ניו יורק נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות ניו יורק חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.