עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה בפנסילבניה

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

פנסילבניה מפרטת כיצד נערכת צוואה. לפי 20 Pa.C.S. ⁦§2502⁩, צוואה נערכת בכתב ונחתמת על ידכם בסופה; צוואה שנחתמה בסימן, או על ידי אדם אחר לפי הוראתכם, צריכה גם שני עדים החותמים בנוכחותכם. תצהירי העדים בפני נוטריון יכולים להפוך אותה למאומתת מראש, מה שחוסך למשפחה צעד בהליך (⁦§3132.1)⁩. מסמך שרק הורדתם עדיין אינו צוואה.

הוסיפו תצהיר אימות עצמי אם אפשר. לפי 20 Pa.C.S. ⁦§3132.1⁩, תצהיר נוטריוני מאפשר לבית המשפט לקבל את הצוואה מבלי לאתר את העדים כעבור שנים — צעד קטן היום שחוסך למשפחה טרחה אמיתית.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. רשם הצוואות מקיים את הצוואה המקורית; ניתן להגיש אותה לקיום בכל עת (20 Pa.C.S. ⁦§3133)⁩, והרשם יכול לחייב אדם המחזיק בצוואת נפטר להפקיד אותה (⁦§3137)⁩. מישהו שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו מספיק.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

בדקו כיצד היא נערכה. בפנסילבניה נאמנות נוצרת רק כשיוצר כשיר חותם על מסמך בכתב המעיד על כוונה ליצור אותה ומכיל את הוראותיה, עם מוטב מסוים ונאמן שיש לו חובות לבצע (20 Pa.C.S. ⁦§7732)⁩; נאמנות בעל פה אינה ניתנת לאכיפה (⁦§7737)⁩. אם משהו בחתימת הנאמנות המקוונת שלכם אינו ברור, העלו אותו קודם בפני עורך דין בפנסילבניה.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי 20 Pa.C.S. ⁦§7790.3⁩, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

הבית שלכם והנאמנות: האם להעביר את הבית לנאמן תלוי בעובדות — הבעלות, משכנתא כלשהי ומס הירושה כולם קשורים — ובפנסילבניה אין שטר העברה במוות, כך שבית עובר מחוץ להליך רק באמצעות נאמנות שהועבר אליה או בעלות משותפת עם זכות שארות. זו באמת שאלה לעורך דין בפנסילבניה.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם הוא נערך לפי הדרישות הפורמליות של פנסילבניה — לצוואה: בכתב ובחתימתכם בסופה (20 Pa.C.S. ⁦§2502)⁩, ורצוי מאומתת מראש בתצהירי העדים בפני נוטריון (⁦§3132.1)⁩?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לפנסילבניה או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום פטירתכם הנאמן המחליף שלכם יורש מיד חובות סטטוטוריות — כולל מועד הודעה של 30 יום לפי 20 Pa.C.S. ⁦§7780.3⁩ הנספר מהיום שבו נודע לו על פטירתכם — בדרך כלל בעיצומו של אבל. הדבר הטוב ביותר שתוכלו לעשות היום הוא לוודא שהוא יידע מה בידיו ומאיפה להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של פנסילבניה נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות פנסילבניה חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.