עשיתם צוואה או נאמנות באינטרנט? מה הלאה בטקסס

מוצג בשפה שלכם כתרגום מכונה, בהמתנה לבדיקה של דובר שפת אם. תקצירי החוקים והמקור באנגלית נותרים מקור הרשומה.

אם עשיתם צוואה באינטרנט

טקסס מחמירה בעניין העריכה. לפי Est. Code ⁦§251.051⁩, צוואה חייבת להיות בכתב, חתומה בידכם (או בידי אדם אחר בנוכחותכם ולפי הוראתכם) ומאומתת בידי שני עדים מהימנים או יותר בני 14 לפחות החותמים בנוכחותכם. מסמך שהורדתם מהאינטרנט אינו צוואה תקפה בטקסס עד שייערך כך — ובטקסס אין חוק צוואות אלקטרוניות: חוק החתימות האלקטרוניות אינו חל על עריכת צוואות (Bus. & Com. Code ⁦§322.003)⁩.

הוסיפו את תצהיר ההוכחה העצמית אם תוכלו. לפי Est. Code ⁦§251.101⁩, צוואה עם תצהיר הוכחה עצמית שנחתם בשבועה בידכם ובידי עדיכם בפני נוטריון (⁦§251.104)⁩, או שנחתמה בנוסח המשולב (⁦§251.1045)⁩, יכולה להתקבל לקיום בלי לאתר את עדיכם שנים לאחר מכן — צעד קטן היום שחוסך למשפחתכם קשיים אמיתיים.

צוואה אינה מונעת צו קיום צוואה (פרובייט). היא דף ההוראות עבור הפרובייט — ההליך המשפטי שמעביר את מה שהיה לכם לאנשים שנקבתם. אם המטרה הייתה להימנע מפרובייט — זה כלי אחר.

המסמך המקורי חשוב. חוק טקסס (Est. Code ⁦§252.201)⁩ מחייב את מי שמחזיק בצוואתכם המקורית, משנודע לו על מותכם, למסור אותה למזכיר בית המשפט המוסמך לעיזבונכם — וככלל אי אפשר לקבל צוואה לקיום לאחר יום השנה הרביעי לפטירה (⁦§256.003)⁩. אדם שאתם סומכים עליו צריך לדעת שהיא קיימת והיכן היא — קובץ PDF באפליקציה שרק אתם יכולים לפתוח אינו עומד במבחן הרגע.

אם עשיתם נאמנות באינטרנט

נקודת העריכה שתהליכים מקוונים מדלגים עליה: לפי Prop. Code ⁦§112.004⁩, נאמנות בטקסס על מקרקעין או מיטלטלין ניתנת לאכיפה רק על פי תנאים כתובים הנושאים את חתימתכם (או חתימת שלוחכם המורשה). טקסס אינה דורשת עדים על הנאמנות עצמה — אך לא ניתן ליצור נאמנות ללא נכסי נאמנות (⁦§112.005)⁩, ולכן טופס חתום שדבר לא הועבר אליו הוא מסמך, לא נאמנות. אם חתמתם על נאמנות מקוונת ותייקתם אותה, זה הדבר הראשון לבדוק.

מימון הוא השלב שרוב האנשים לעולם לא מסיימים. נאמנות שולטת רק בנכסים הרשומים על שמה (או שממנים אותה כמוטבת). החתימה יוצרת את הכלי; המימון ממלא אותו. נכסים שנשארו בחוץ עוברים בדרך כלל פרובייט בכל מקרה — בדיוק התוצאה שהנאמנות נועדה למנוע.

תזדקקו לאישור נאמנות. לפי Prop. Code ⁦§114.086⁩, בנקים ובתי השקעות יכולים לקבל אישור קצר במקום לקרוא את כל המסמך — הוא מוכיח שהנאמנות קיימת ומיהו הנאמן, תוך שמירה על פרטיות התנאים.

בית המגורים המוגן (homestead) בטקסס פועל לפי כללים משלו. בית המוחזק בנאמנות מזכה — כזו השומרת לכם את הזכות לבטלה או לגור בו ללא שכר דירה — שומר על הגנת ה-homestead מפני מכירה כפויה (Prop. Code ⁦§41.0021)⁩ ועל הפטור ממס לבית מגורים (Tax Code ⁦§11.13)⁩; נאמנות שנוסחה בלי לשון זו עלולה לעלות בשניהם. אם וכיצד להעביר את ביתכם לנאמנות היא באמת שאלה לעורך דין מטקסס.

האם זה באמת גמור? שש שאלות בדיקה

אם תענו כן על כל השש, הסיכוי שהמסמך המקוון שלכם יעשה את שלו ברגע האמת גבוה בהרבה:

1. 1האם הוא נערך לפי דרישות טקסס — צוואה חתומה בפני שני עדים מהימנים בני 14 לפחות (רצוי עם תצהיר הוכחה עצמית); נאמנות — תנאים כתובים החתומים בידכם?
2. 2בנאמנות: האם כל נכס מיועד נרשם מחדש על שמה — או קיבל מינוי מוטב התואם לתוכנית?
3. 3האם מינויי המוטבים שלכם (ביטוח חיים, חשבונות פרישה) מתיישבים עם המסמך ולא עוקפים אותו בשקט?
4. 4האם האדם שמיניתם — מנהל עיזבון או נאמן מחליף — יודע שמונה, והיכן המקור?
5. 5האם המקורות שמורים בבטחה וגם ניתנים לאיתור — ולא רק באפליקציה של ספק שרק אתם פותחים?
6. 6האם התוכנית נקראה מחדש אחרי שינויי חיים גדולים — נישואין, גירושין, מעבר לטקסס או ממנה, ילד חדש?

מה קורה אחר כך — כשמישהו יצטרך להשתמש בזה

בנאמנות, ביום מותכם הנאמן המחליף יורש מיד את חובות חוק הנאמנויות של טקסס — לנהל בתום לב (⁦§113.051)⁩, לעדכן את המוטבים באופן סביר (Prop. Code ⁦§111.0035(c))⁩ ולמסור דין וחשבון בתוך 90 יום מדרישת מוטב (⁦§113.151)⁩ — בדרך כלל בעיצומו של האבל. הדבר הטוב ביותר שתוכלו לעשות היום הוא לוודא שהוא יידע מה בידיו ומהיכן להתחיל.

בדיוק לשם כך נבנתה TrusteeClear: בדיקת התפקיד החינמית מראה אילו סעיפים בקוד הנאמנויות של טקסס נוגעים לתשובותיכם, והמארגן מחלץ את מה שכתוב בנאמנות טקסס חתומה — שמות, תאריכים, הוראות — עם מקור לכל אחד. הנאמן היורש שלכם לא יצטרך להתמודד עם זה לבד.

מוצר זה אינו תחליף לייעוץ של עורך דין.