Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в Калифорнии

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

Калифорния строга к оформлению. Согласно Prob. Code §6110, завещание составляется письменно, подписывается вами (или другим лицом в вашем присутствии и по вашему указанию) и подписывается двумя свидетелями, которые присутствовали одновременно, видели, как вы подписали или признали подпись, и понимали, что это ваше завещание. Завещание, подпись и существенные положения которого написаны вашей рукой, действительно без свидетелей (§6111). Закон Калифорнии об электронных сделках не применяется к составлению и оформлению завещания (Civ. Code §1633.3), поэтому скачанный документ не является действительным калифорнийским завещанием, пока он не оформлен таким образом. Суд может признать действительным завещание с нарушениями при засвидетельствовании при наличии ясных и убедительных доказательств вашего намерения (§6110(c)(2)) — процесс, который вашей семье не стоит затевать.

Облегчите в будущем роль свидетелей. В Калифорнии нет аффидевита о самодоказательстве; неоспариваемое завещание подтверждается показаниями одного подписавшего свидетеля, которые могут быть даны в форме аффидевита — в том числе включённого в оригинал завещания вместе с удостоверительной оговоркой (Prob. Code §8220). Полная удостоверительная оговорка и свидетели, которых ваша семья сможет найти, избавят от реальных трудностей.

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Оригинал имеет значение. Закон Калифорнии (Prob. Code §8200) требует, чтобы хранитель вашего оригинального завещания передал его секретарю высшего суда в течение 30 дней после того, как узнал о вашей смерти, с копией названному вами исполнителю. Доверенный человек должен знать, что оно существует и где находится, — PDF в приложении, которое можете открыть только вы, здесь не поможет.

Если вы сделали траст онлайн

Момент, который пропускают онлайн-сервисы: Калифорния не требует свидетелей для траста, но траст на недвижимость действителен, только если он подтверждён письменным документом, подписанным управляющим или вами (или уполномоченным представителем), либо актом передачи (Prob. Code §15206), а траст создаётся только при наличии имущества траста (§15202). Подписанная форма без переданного имущества мало что даёт, пока имущество не передано.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится сертификация траста. По Prob. Code §18100.5 банки и брокеры могут принять короткую справку вместо чтения всего документа — она подтверждает существование траста и личность управляющего, оставляя частные условия частными.

Недвижимость в Калифорнии живёт по своим правилам: передача в связи со смертью может быть сменой собственника для налога на имущество, управляющий подаёт заявление о смене собственника в течение 150 дней после смерти (Rev. & Tax. Code §480(b)), а Предложение 19 сузило исключение для передачи между родителями и детьми (Cal. Const. art. XIII A, §2.1). Нужно ли и как переоформить ваш дом на траст — действительно вопрос для адвоката Калифорнии.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Оформлен ли документ по калифорнийским правилам — для завещания: подписан при двух свидетелях, присутствовавших одновременно, или целиком вашей рукой; для траста на недвижимость: письменный документ с вашей подписью?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в Калифорнию или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

Для траста в день вашей смерти управляющий-преемник сразу получает обязанности по Trust Law — включая уведомление каждого бенефициара и наследника в течение 60 дней (Prob. Code §16061.7(a)(1)) — обычно в разгар горя. Самое доброе, что вы можете сделать сегодня, — позаботиться, чтобы он знал, что ему достаётся и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса Калифорнии относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст Калифорнии — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.