Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в Нью-Джерси

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

Нью-Джерси подробно описывает, как совершается завещание. По N.J.S.A. 3B:3-2 завещание составляется письменно, подписывается вами (или от вашего имени другим лицом в вашем сознательном присутствии и по вашему указанию) и подписывается не менее чем двумя лицами, каждое из которых засвидетельствовало вашу подпись или ваше признание подписи или завещания; документ без этих шагов всё же может считаться письменным документом, предназначенным быть завещанием, если его подпись и существенные части написаны вашей рукой. Ваше признание и аффидевиты свидетелей перед уполномоченным должностным лицом могут сделать его самодоказывающим (N.J.S.A. 3B:3-4). Документ, который вы лишь скачали, ещё не завещание.

Добавьте самодоказывающий аффидевит, если можете. По N.J.S.A. 3B:3-4 завещание в Нью-Джерси может быть сделано самодоказывающим при подписании — или в любое время позднее по N.J.S.A. 3B:3-5 — вашим признанием и аффидевитами ваших свидетелей, каждым перед должностным лицом, уполномоченным принимать признания и доказательства актов, по существу в форме, напечатанной в законе: небольшой шаг сейчас, который может избавить вашу семью от реальных трений.

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Оригинал документа важен. В Нью-Джерси нет закона о депонировании завещания в суде при жизни; реестр завещаний Секретаря штата записывает только имя завещателя, дату завещания и место его хранения за плату в $10, и регистрация не является доказательством ни в каком производстве (N.J.S.A. 3B:3-2.1). После вашей смерти Surrogate допускает завещание к утверждению по истечении десяти дней (N.J.S.A. 3B:3-22), а Верховный суд штата может обязать любого, кто держит бумагу, выдаваемую за ваше завещание, предъявить её (N.J.S.A. 3B:3-29). Кто-то, кому вы доверяете, должен знать, что оно существует и где находится — PDF в приложении, которое можете открыть только вы, не отвечает моменту.

Если вы сделали траст онлайн

Проверьте, как он был создан. Нью-Джерси создаёт траст письменным документом — передачей управляющему, письменным заявлением или письменным осуществлением права назначения (N.J.S.A. 3B:31-18) — и только когда дееспособный учредитель выражает намерение его создать, у траста есть определённый бенефициар, у управляющего есть обязанности, а одно и то же лицо не является единственным управляющим и единственным бенефициаром (N.J.S.A. 3B:31-19); траст отзывный, если его условия прямо не говорят иного, а отзывный траст изменяется или отзывается способом, предусмотренным его условиями, или, если такого нет, более поздним завещанием или дополнением, ссылающимся на него, либо любым иным письменным документом, ясно и убедительно выражающим ваше намерение (N.J.S.A. 3B:31-43). Если что-то в подписании вашего онлайн-траста неясно, сначала поднимите вопрос перед адвокатом Нью-Джерси.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится сертификация траста. По N.J.S.A. 3B:31-81 банки и брокеры могут принять короткую справку вместо чтения всего документа — она подтверждает существование траста и личность управляющего, оставляя частные условия частными.

Ваш дом и траст: недвижимость попадает в траст письменной передачей управляющему, акт в отзывный траст меняет, кто держит титул, но не выборную долю пережившего супруга и не доступ кредиторов (N.J.S.A. 3B:8-1; N.J.S.A. 3B:31-39), а последующая передача из траста бенефициару, не являющемуся близким родственником, — облагаемая передача для налога на наследование (N.J.S.A. 54:34-1): титул, ипотека и налог взаимодействуют. Это действительно вопрос для адвоката Нью-Джерси.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Было ли оно совершено по формальностям Нью-Джерси — для завещания: письменно, подписано вами (или от вашего имени другим лицом в вашем сознательном присутствии и по вашему указанию) и подписано не менее чем двумя лицами, каждое из которых засвидетельствовало вашу подпись или ваше признание подписи или завещания (N.J.S.A. 3B:3-2), в идеале сделано самодоказывающим вашим признанием и аффидевитами свидетелей перед должностным лицом, уполномоченным принимать признания (N.J.S.A. 3B:3-4)?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в Нью-Джерси или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

С трастом в день вашей смерти преемный управляющий сразу получает законные обязанности — включая обязанность разумно информировать бенефициаров по N.J.S.A. 3B:31-67(a) — обычно в разгар горя. Самое доброе, что можно сделать сегодня, — чтобы он знал, что держит в руках и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса Нью-Джерси относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст Нью-Джерси — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.