Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в штате Нью-Йорк

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

Нью-Йорк строг к оформлению. Согласно EPTL 3-2.1, завещание подписывается вами в конце, подписывается или признаётся перед каждым свидетелем, объявляется вашим завещанием и заверяется не менее чем двумя свидетелями, которые подписывают его и указывают свои адреса в пределах одного тридцатидневного периода. Скачанный документ не является действительным завещанием штата Нью-Йорк, пока он не оформлен таким образом, а положения об электронных завещаниях вступают в силу только 12 декабря 2027 года.

По возможности добавьте аффидевит свидетелей. Согласно SCPA 1406, аффидевит, подписанный свидетелями — при подписании или позже, — позволяет Surrogate's Court принять оформление завещания, не разыскивая ваших свидетелей годы спустя, если никто не возражает. Небольшой шаг сейчас избавит вашу семью от реальных трудностей.

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Подлинник документа важен. В штате Нью-Йорк нет срока для передачи подлинника завещания, но Surrogate's Court может обязать любого, кто знает, где оно, представить его (SCPA 1401), и любой может бесплатно сдать завещание умершего в суд (SCPA 2508). Человек, которому вы доверяете, должен знать, что оно существует и где находится, — PDF в приложении, которое можете открыть только вы, в нужный момент не поможет.

Если вы сделали траст онлайн

Момент оформления, который пропускают онлайн-сервисы: согласно EPTL 7-1.17(a), прижизненный траст штата Нью-Йорк составляется письменно, подписывается и признаётся — у нотариуса — вами и, если вы не единственный управляющий, одним из управляющих, либо подписывается перед двумя свидетелями, которые тоже его подписывают. Траст, подписанный в одиночку на кухонном столе без того и другого, может не соответствовать закону; это первое, что стоит проверить.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится способ подтвердить полномочия управляющего. В штате Нью-Йорк нет закона о сертификате траста, поэтому банки и брокеры устанавливают свои требования — часто выписку из траста или собственную форму. Подписанный траст и все изменения, хранящиеся вместе, — вот что делает этот шаг быстрым.

У недвижимости штата Нью-Йорк свои шаги. Если вы единственный управляющий, прижизненный траст владеет недвижимостью только после регистрации акта на имя управляющего (EPTL 7-1.18), а кооперативная квартира передаётся вместе с паями и договором аренды, обычно с согласия правления. Нужно ли и как передавать ваше жильё в траст — это действительно вопрос для адвоката штата Нью-Йорк.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Соблюдены ли формальности штата Нью-Йорк: для завещания — подпись в конце перед двумя свидетелями, подписывающими в течение тридцати дней (желательно с их аффидевитом); для траста — признание у нотариуса или подпись перед двумя свидетелями?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в штат Нью-Йорк или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

В случае траста в день вашей смерти управляющий-преемник сразу принимает на себя обязанности по New York Estates, Powers and Trusts Law — разумно инвестировать (EPTL 11-2.3), хранить имущество траста отдельно (EPTL 11-1.6) и, если она требуется, подать декларацию по налогу на наследство в течение девяти месяцев (Tax Law §972), — обычно в разгар горя. Самое доброе, что вы можете сделать сегодня, — позаботиться, чтобы он знал, что у него на руках и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса штата Нью-Йорк относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст штата Нью-Йорк — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.