Зробили заповіт чи траст онлайн? Що далі у Нью-Джерсі

Показано вашою мовою як машинний переклад, що очікує перевірки носієм мови. Стислі виклади статутів і оригінал англійською залишаються джерелом запису.

Якщо ви зробили заповіт онлайн

Нью-Джерсі докладно описує, як вчиняється заповіт. За N.J.S.A. 3B:3-2 заповіт складають письмово, підписують ви (або від вашого імені інша особа у вашій свідомій присутності та за вашою вказівкою) і щонайменше дві особи, кожна з яких засвідчила ваш підпис або ваше визнання підпису чи заповіту; документ без цих кроків усе ж може вважатися письмовим документом, призначеним бути заповітом, якщо його підпис і суттєві частини написані вашою рукою. Ваше визнання та афідевіти свідків перед уповноваженим посадовцем можуть зробити його самодоказовим (N.J.S.A. 3B:3-4). Документ, який ви лише завантажили, ще не заповіт.

Додайте самодоказовий афідевіт, якщо можете. За N.J.S.A. 3B:3-4 заповіт у Нью-Джерсі можна зробити самодоказовим при підписанні — або будь-коли пізніше за N.J.S.A. 3B:3-5 — вашим визнанням і афідевітами ваших свідків, кожним перед посадовцем, уповноваженим приймати визнання та докази актів, по суті у формі, надрукованій у законі: невеликий крок зараз, який може вберегти вашу сім’ю від справжніх тертів.

Заповіт не допомагає уникнути пробейту. Це інструкція ДЛЯ пробейту — судової процедури, що передає ваше майно названим людям. Якщо метою було уникнути пробейту — це інший інструмент.

Оригінал документа має значення. У Нью-Джерсі немає закону про депонування заповіту в суді за життя; реєстр заповітів Секретаря штату записує лише ім’я заповідача, дату заповіту та місце його зберігання за плату $10, і реєстрація не є доказом у жодному провадженні (N.J.S.A. 3B:3-2.1). Після вашої смерті Surrogate допускає заповіт до затвердження через десять днів (N.J.S.A. 3B:3-22), а Верховний суд штату може зобов’язати будь-кого, хто тримає папір, виданий за ваш заповіт, пред’явити його (N.J.S.A. 3B:3-29). Хтось, кому ви довіряєте, має знати, що він існує і де він — PDF у застосунку, який можете відкрити лише ви, не відповідає моментові.

Якщо ви зробили траст онлайн

Перевірте, як його створено. Нью-Джерсі створює траст письмовим документом — переданням довірчому власникові, письмовою заявою або письмовим здійсненням права призначення (N.J.S.A. 3B:31-18) — і лише тоді, коли дієздатний засновник виявляє намір його створити, у трасту є визначений бенефіціар, у довірчого власника є обов’язки, а одна й та сама особа не є єдиним довірчим власником і єдиним бенефіціаром (N.J.S.A. 3B:31-19); траст відкличний, якщо його умови прямо не кажуть іншого, а відкличний траст змінюють або відкликають способом, передбаченим його умовами, або, якщо такого нема, пізнішим заповітом чи доповненням, що посилається на нього, або будь-яким іншим письмовим документом, який ясно і переконливо виражає ваш намір (N.J.S.A. 3B:31-43). Якщо щось у підписанні вашого онлайн-трасту неясне, спершу порушіть питання перед адвокатом Нью-Джерсі.

Наповнення — крок, якого більшість так і не завершує. Траст керує лише тим, що оформлено на його ім'я (або називає його бенефіціаром). Підпис створює посудину; наповнення її заповнює. Активи поза трастом зазвичай усе одно проходять пробейт — саме те, заради чого траст купувався.

Вам знадобиться сертифікація трасту. За N.J.S.A. 3B:31-81 банки та брокери можуть прийняти коротку довідку замість читання всього документа — вона підтверджує існування трасту та особу управителя, залишаючи приватні умови приватними.

Ваше житло і траст: нерухомість потрапляє до трасту письмовим переданням довірчому власникові, акт у відкличний траст змінює, хто тримає титул, але не виборну частку пережилого подружжя і не доступ кредиторів (N.J.S.A. 3B:8-1; N.J.S.A. 3B:31-39), а пізніше передання з трасту бенефіціарові, який не є близьким родичем, — оподатковуване передання для податку на спадщину (N.J.S.A. 54:34-1): титул, іпотека і податок взаємодіють. Це справді питання для адвоката Нью-Джерсі.

Чи справді все готово? Шість контрольних питань

Якщо на всі шість ви відповідаєте «так», ваш онлайн-документ має набагато більше шансів спрацювати, коли це буде важливо:

1. 1Чи було його вчинено за формальностями Нью-Джерсі — для заповіту: письмово, підписано вами (або від вашого імені іншою особою у вашій свідомій присутності та за вашою вказівкою) і підписано щонайменше двома особами, кожна з яких засвідчила ваш підпис або ваше визнання підпису чи заповіту (N.J.S.A. 3B:3-2), в ідеалі зроблено самодоказовим вашим визнанням і афідевітами свідків перед посадовцем, уповноваженим приймати визнання (N.J.S.A. 3B:3-4)?
2. 2Для трасту: чи переоформлено кожен запланований актив на його ім'я — або надано призначення бенефіціара, що відповідає плану?
3. 3Чи узгоджуються ваші призначення бенефіціарів (страхування життя, пенсійні рахунки) з документом — чи тихо його перекривають?
4. 4Чи знає людина, яку ви назвали — особистий представник чи наступний управитель — про призначення і де зберігається оригінал?
5. 5Чи зберігаються оригінали надійно І доступно — а не лише в застосунку постачальника, який відкриваєте тільки ви?
6. 6Чи перечитано план після великих життєвих змін — шлюб, розлучення, переїзд до Нью-Джерсі чи з неї, народження дитини?

Що буде потім — коли документом доведеться скористатися

З трастом у день вашої смерті наступний управитель одразу отримує законні обов'язки — зокрема обов'язок розумно інформувати бенефіціарів за N.J.S.A. 3B:31-67(a) — зазвичай у розпал горя. Найдобріше, що можна зробити сьогодні, — щоб він знав, що тримає в руках і з чого почати.

Саме для цього створено TrusteeClear: безкоштовна перевірка ролі показує, які розділи Трастового кодексу Нью-Джерсі стосуються ваших відповідей, а органайзер витягує те, що каже підписаний траст Нью-Джерсі — імена, дати, положення — із джерелом для кожного. Вашому наступнику-трасті не доведеться розбиратися самотужки.