Зробили заповіт чи траст онлайн? Що далі у штаті Нью-Йорк

Показано вашою мовою як машинний переклад, що очікує перевірки носієм мови. Стислі виклади статутів і оригінал англійською залишаються джерелом запису.

Якщо ви зробили заповіт онлайн

Нью-Йорк суворий щодо оформлення. Згідно з EPTL 3-2.1, заповіт підписується вами наприкінці, підписується або визнається перед кожним свідком, оголошується вашим заповітом і засвідчується щонайменше двома свідками, які підписують його й зазначають свої адреси в межах одного тридцятиденного періоду. Завантажений документ не є дійсним заповітом штату Нью-Йорк, доки його не оформлено так, а положення про електронні заповіти набирають чинності лише 12 грудня 2027 року.

За можливості додайте афідевіт свідків. Згідно з SCPA 1406, афідевіт, підписаний свідками — під час підписання або пізніше, — дозволяє Surrogate's Court прийняти оформлення заповіту, не розшукуючи ваших свідків роки потому, якщо ніхто не заперечує. Невеликий крок зараз позбавить вашу родину справжніх труднощів.

Заповіт не допомагає уникнути пробейту. Це інструкція ДЛЯ пробейту — судової процедури, що передає ваше майно названим людям. Якщо метою було уникнути пробейту — це інший інструмент.

Оригінал документа важливий. У штаті Нью-Йорк немає строку для передання оригіналу заповіту, але Surrogate's Court може зобов’язати будь-кого, хто знає, де він, подати його (SCPA 1401), і будь-хто може безкоштовно здати заповіт померлого до суду (SCPA 2508). Людина, якій ви довіряєте, має знати, що він існує і де він, — PDF у застосунку, який можете відкрити лише ви, у потрібну мить не допоможе.

Якщо ви зробили траст онлайн

Момент оформлення, який пропускають онлайн-сервіси: згідно з EPTL 7-1.17(a), прижиттєвий траст штату Нью-Йорк складається письмово, підписується й визнається — у нотаріуса — вами і, якщо ви не єдиний управитель, одним з управителів, або підписується перед двома свідками, які теж його підписують. Траст, підписаний наодинці на кухонному столі без того й іншого, може не відповідати закону; це перше, що варто перевірити.

Наповнення — крок, якого більшість так і не завершує. Траст керує лише тим, що оформлено на його ім'я (або називає його бенефіціаром). Підпис створює посудину; наповнення її заповнює. Активи поза трастом зазвичай усе одно проходять пробейт — саме те, заради чого траст купувався.

Вам знадобиться спосіб підтвердити повноваження управителя. У штаті Нью-Йорк немає закону про сертифікат трасту, тож банки й брокери встановлюють власні вимоги — часто витяг із трасту або власну форму. Підписаний траст і всі зміни, що зберігаються разом, — ось що робить цей крок швидким.

У нерухомості штату Нью-Йорк свої кроки. Якщо ви єдиний управитель, прижиттєвий траст володіє нерухомістю лише після реєстрації акта на ім’я управителя (EPTL 7-1.18), а кооперативна квартира передається разом із паями й договором оренди, зазвичай за згодою правління. Чи і як передавати ваше житло в траст — це справді питання для адвоката штату Нью-Йорк.

Чи справді все готово? Шість контрольних питань

Якщо на всі шість ви відповідаєте «так», ваш онлайн-документ має набагато більше шансів спрацювати, коли це буде важливо:

1. 1Чи дотримано формальностей штату Нью-Йорк: для заповіту — підпис наприкінці перед двома свідками, які підписують протягом тридцяти днів (бажано з їхнім афідевітом); для трасту — визнання в нотаріуса або підпис перед двома свідками?
2. 2Для трасту: чи переоформлено кожен запланований актив на його ім'я — або надано призначення бенефіціара, що відповідає плану?
3. 3Чи узгоджуються ваші призначення бенефіціарів (страхування життя, пенсійні рахунки) з документом — чи тихо його перекривають?
4. 4Чи знає людина, яку ви назвали — особистий представник чи наступний управитель — про призначення і де зберігається оригінал?
5. 5Чи зберігаються оригінали надійно І доступно — а не лише в застосунку постачальника, який відкриваєте тільки ви?
6. 6Чи перечитано план після великих життєвих змін — шлюб, розлучення, переїзд до штату Нью-Йорк чи з неї, народження дитини?

Що буде потім — коли документом доведеться скористатися

У разі трасту в день вашої смерті управитель-наступник одразу бере на себе обов’язки за New York Estates, Powers and Trusts Law — розважливо інвестувати (EPTL 11-2.3), зберігати майно трасту окремо (EPTL 11-1.6) і, якщо вона потрібна, подати декларацію з податку на спадщину протягом дев’яти місяців (Tax Law §972), — зазвичай у розпалі горя. Найдобріше, що ви можете зробити сьогодні, — подбати, щоб він знав, що має на руках і з чого почати.

Саме для цього створено TrusteeClear: безкоштовна перевірка ролі показує, які розділи Трастового кодексу штату Нью-Йорк стосуються ваших відповідей, а органайзер витягує те, що каже підписаний траст штату Нью-Йорк — імена, дати, положення — із джерелом для кожного. Вашому наступнику-трасті не доведеться розбиратися самотужки.