¿Hizo un testamento o fideicomiso en línea? Qué sigue en California

Se muestra en su idioma como traducción automática, pendiente de revisión por un hablante nativo. Los resúmenes de los estatutos y el original en inglés siguen siendo la fuente de referencia.

Si hizo un testamento en línea

California es exacta en la otorgación. Según Prob. Code §6110, un testamento consta por escrito, lo firma usted (u otra persona en su presencia y por su indicación) y lo firman dos testigos que estuvieron presentes al mismo tiempo, lo vieron firmar o reconocer su firma y entendieron que era su testamento. Un testamento cuya firma y disposiciones esenciales están de su puño y letra es válido sin testigos (§6111). La ley de transacciones electrónicas de California no se aplica a la creación ni a la otorgación de un testamento (Civ. Code §1633.3), así que un documento descargado no es un testamento válido en California hasta que se otorga de esta forma. Un tribunal puede tratar como válido un testamento mal atestiguado con prueba clara y convincente de su intención (§6110(c)(2)) — un proceso que su familia no debería tener que iniciar.

Facilite después la parte de los testigos. California no tiene declaración jurada de autoprueba; un testamento no impugnado se prueba con el testimonio de un testigo firmante, que puede ser una declaración jurada — incluida una en el testamento original que incorpore la cláusula de atestación (Prob. Code §8220). Una cláusula de atestación completa y testigos que su familia pueda encontrar ahorran fricciones reales.

Un testamento no evita la sucesión (probate). Es la hoja de instrucciones PARA la sucesión — el proceso judicial que traslada lo que usted tenía a las personas que nombró. Si la meta era evitar la sucesión, esa es otra herramienta.

El documento original importa. La ley de California (Prob. Code §8200) exige que quien tenga su testamento original lo entregue al secretario del tribunal superior dentro de los 30 días de enterarse de su muerte, con una copia al albacea que usted nombró. Alguien de confianza necesita saber que existe y dónde está — un PDF en una aplicación que solo usted puede abrir no basta.

Si hizo un fideicomiso en línea

El punto que los procesos en línea omiten: California no exige testigos para un fideicomiso, pero un fideicomiso de bienes inmuebles solo es válido si consta en un escrito firmado por el fiduciario o por usted (o un agente autorizado), o en una transmisión (Prob. Code §15206), y un fideicomiso solo se crea si hay bienes en fideicomiso (§15202). Un formulario firmado sin nada transferido hace poco hasta que se transfieren bienes.

Financiarlo es el paso que la mayoría nunca termina. Un fideicomiso solo controla los bienes titulados a su nombre (o que lo nombran por designación de beneficiario). Firmar crea el contenedor; financiar lo llena. Los bienes no transferidos generalmente pasan por sucesión de todos modos — exactamente lo que el fideicomiso debía evitar.

Le conviene una certificación de fideicomiso. Bajo el Prob. Code §18100.5, bancos y corredoras pueden aceptar una certificación corta en lugar de leer todo el documento — prueba que el fideicomiso existe y quién es el fideicomisario, manteniendo privados los términos.

Los bienes inmuebles de California tienen sus propias reglas: una transmisión por causa de muerte puede ser un cambio de titularidad a efectos del impuesto predial, el fiduciario presenta una declaración de cambio de titularidad dentro de los 150 días posteriores a la muerte (Rev. & Tax. Code §480(b)), y la Proposición 19 restringió la exclusión entre padres e hijos (Cal. Const. art. XIII A, §2.1). Si su vivienda debe escriturarse al fideicomiso, y cómo, es realmente una pregunta para un abogado de California.

¿Realmente está terminado? Seis preguntas de verificación

Si puede responder sí a las seis, es mucho más probable que su documento en línea cumpla su función cuando importe:

1. 1¿Se otorgó con las formalidades de California — para un testamento, firmado con dos testigos presentes al mismo tiempo, o de su puño y letra; para un fideicomiso de bienes inmuebles, un escrito firmado por usted?
2. 2Para un fideicomiso: ¿cada bien previsto fue retitulado a su nombre — o recibió una designación de beneficiario acorde al plan?
3. 3¿Sus designaciones de beneficiarios (seguro de vida, cuentas de retiro) concuerdan con el documento en lugar de anularlo silenciosamente?
4. 4¿La persona que nombró — representante personal o fideicomisario sucesor — sabe que fue nombrada y dónde está el original?
5. 5¿Los originales están guardados de forma segura Y localizable — no solo dentro de una aplicación que solo usted puede abrir?
6. 6¿Se releyó el plan tras cambios de vida importantes — matrimonio, divorcio, mudanza hacia o desde California, un nuevo hijo?

Qué pasa después — cuando alguien tenga que usarlo

En un fideicomiso, el día de su muerte su fiduciario sucesor asume de inmediato los deberes de la Trust Law — incluida la notificación a cada beneficiario y heredero dentro de 60 días (Prob. Code §16061.7(a)(1)) — normalmente en pleno duelo. Lo más amable que puede hacer hoy es asegurarse de que sepa qué tiene en sus manos y por dónde empezar.

Para eso se creó TrusteeClear: la verificación de rol gratuita muestra qué secciones del Código de Fideicomisos de California corresponden a sus respuestas, y el organizador extrae lo que dice un fideicomiso de California firmado — nombres, fechas, cláusulas — con una fuente para cada uno. Su fiduciario sucesor no tendrá que resolverlo solo.