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Commencer la vérification gratuite du rôleLes éléments de base d'un plan successoral en Californie
Un testament en Californie
Un testament désigne qui reçoit vos biens et nomme un exécuteur, et il peut proposer des tuteurs pour des enfants mineurs. Il est signé par vous et par deux témoins présents en même temps (Prob. Code §6110), ou écrit et signé de votre main (§6111) ; les biens qu'il transmet passent généralement par la succession judiciaire, sauf si la succession peut suivre une procédure pour petites successions comme la déclaration sous serment du §13100.
Une fiducie entre vifs révocable
Une fiducie entre vifs révocable détient vos actifs de votre vivant et les transmet à vos bénéficiaires au décès — généralement hors homologation (probate) — pendant que vous gardez le plein contrôle et pouvez la modifier en tout temps. C'est un outil d'administration et d'évitement de l'homologation, pas une protection des actifs.
L'homologation (probate)
La succession judiciaire (probate) est la procédure qui règle la succession d'un défunt : prouver le testament, payer les créanciers et distribuer le reste. En Californie, le représentant personnel dépose un inventaire et une évaluation dans les quatre mois suivant les lettres (Prob. Code §8800) et avise les créanciers connus (§9050) ; les petites successions peuvent suivre des voies plus courtes, comme la déclaration sous serment pour les biens meubles après 40 jours (§13100). Beaucoup de plans visent à réduire ou éviter la succession judiciaire.
La protection des actifs
La Californie offre des protections fixées par la loi — l'exemption de la résidence (Code Civ. Proc. §704.710 et suivants), les exemptions des polices d'assurance-vie et de rentes (Code Civ. Proc. §704.100) et des régimes de retraite (Code Civ. Proc. §704.115), et les clauses d'incessibilité d'un trust créé par quelqu'un d'autre (Prob. Code §15300) — mais elles dépendent des faits, du moment et des titres, et un trust révocable ne protège pas les biens des créanciers du constituant lui-même (§18200). C'est un sujet à revoir avec un avocat de Californie.
Procurations et directives anticipées
Un plan complet comprend généralement aussi une procuration durable pour les finances et une directive anticipée de soins de santé — qui désigne un mandataire pour les décisions de santé (Prob. Code §4671) et donne des instructions (§4670), sur le formulaire légal ou un autre écrit (§4701) — pour qu'une personne de confiance puisse agir pour vous si vous ne le pouvez pas.
Quel plan convient en Californie?
Il n'existe pas de meilleur plan unique pour tous — la bonne combinaison de testament, de fiducie et de directives dépend de vos actifs, de votre famille et de vos objectifs. Cette page est de l'information générale, pas un avis juridique. Une vérification de rôle gratuite peut vous montrer où vous en êtes, et un avocat de Californie peut recommander ce qui convient à votre situation.
Information générale sur le droit de la Californie, pas un avis juridique.