Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Maryland

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Maryland précise comment un Testament est établi. Selon Est. & Trusts § 4-102, toute personne de 18 ans ou plus et juridiquement capable peut faire un Testament, par écrit et signé par vous, ou par une autre personne pour vous en votre présence physique et sur votre instruction expresse, et attesté et signé par au moins deux témoins dignes de foi en votre présence physique ; un Testament électronique ou attesté à distance exige la présence d'un avocat superviseur et un testament papier certifié. Un document que vous avez seulement téléchargé n'est pas encore un Testament.

Le Maryland ne prévoit pas de déclaration sous serment d'auto-preuve pour un Testament : la preuve d'un Testament relève du registraire ou de la cour des successions. Un Testament électronique ou attesté à distance porte la certification de l'avocat superviseur ainsi que la reconnaissance du testateur et les déclarations sous serment des témoins devant un notaire ou l'avocat superviseur (Est. & Trusts § 4-102).

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. De votre vivant, vous ou votre mandataire pouvez déposer votre Testament en garde auprès du registraire des testaments du comté où vous vivez, sous pli scellé, contre un reçu (Est. & Trusts § 4-203) ; après votre décès, celui qui le détient le remet au registraire. Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir n'est pas à la hauteur du moment.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. Le Maryland crée une fiducie seulement lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, qu'il y a un bénéficiaire déterminé (ou qu'il s'agit d'une fiducie de bienfaisance, pour un animal ou à but non caritatif) et que le fiduciaire a des obligations à remplir (Est. & Trusts § 14.5-402) ; les termes d'une fiducie verbale exigent une preuve claire et convaincante (Est. & Trusts § 14.5-406), et une fiducie révocable est modifiée ou révoquée en respectant pour l'essentiel la méthode que prévoient ses termes ou, à défaut, par un testament ultérieur qui s'y réfère ou par un autre moyen prouvant votre intention de façon claire et convaincante (Est. & Trusts § 14.5-602(c)). Si quelque chose dans la signature de votre Fiducie en ligne n'est pas clair, soulevez-le d'abord avec un avocat du Maryland.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Est. & Trusts § 14.5-910, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la Fiducie : un bien immobilier entre dans une fiducie par un acte au fiduciaire — sans droit d'enregistrement ni de mutation sur un acte vers la fiducie sans contrepartie (Est. & Trusts § 14.5-1001) — et le titre, toute hypothèque, les règles des biens en communauté entière (Est. & Trusts § 14.5-511) et la part réservataire du conjoint interagissent. C'est vraiment une question pour un avocat du Maryland.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été établi selon les formalités du Maryland — pour un Testament, par écrit, signé par vous (ou par une autre personne pour vous en votre présence physique et sur votre instruction expresse), et attesté et signé par au moins deux témoins dignes de foi en votre présence physique — ou, pour un Testament électronique ou attesté à distance, en votre présence électronique avec un avocat superviseur et le testament papier certifié qu'exige la loi (Est. & Trusts § 4-102) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Maryland, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une Fiducie, le jour de votre décès votre fiduciaire successeur hérite immédiatement d'obligations légales — dont un délai d'avis de 60 jours et un autre de 90 jours selon Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(i) et Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(ii) — le plus souvent en plein deuil. Le geste le plus bienveillant aujourd'hui est de vous assurer qu'il saura ce qu'il a entre les mains et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Maryland correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Maryland signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.