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Commencer la vérification gratuite du rôleLes éléments de base d'un plan successoral au Massachusetts
Un testament au Massachusetts
Un testament désigne qui reçoit vos biens et nomme un représentant personnel, mais il doit généralement passer par l'homologation (probate) au Massachusetts pour prendre effet. Il peut aussi nommer des tuteurs pour les enfants mineurs.
Une fiducie entre vifs révocable
Une fiducie entre vifs révocable détient vos actifs de votre vivant et les transmet à vos bénéficiaires au décès — généralement hors homologation (probate) — pendant que vous gardez le plein contrôle et pouvez la modifier en tout temps. C'est un outil d'administration et d'évitement de l'homologation, pas une protection des actifs.
L'homologation (probate)
L'homologation est la procédure judiciaire qui règle la succession d'un défunt — admettre le testament, payer les créanciers et distribuer le reste. Au Massachusetts, le Tribunal des successions et de la famille nomme le représentant personnel, qui dresse l'inventaire dans les trois mois (G.L. c. 190B, § 3-706) tandis que l'année des créanciers court à compter du décès (§ 3-803) ; une petite succession de biens meubles peut être réglée par administration volontaire (§ 3-1201), et beaucoup de plans visent à réduire ou éviter l'homologation.
La protection des actifs
Le Massachusetts protège certains biens par la loi — le droit de homestead, les régimes et comptes de retraite et le produit d'une assurance-vie (G.L. c. 188, §§ 3, 4 ; G.L. c. 235, § 34A ; G.L. c. 175, § 125) — mais chacun dépend des faits, du moment et du titre, et une fiducie révocable ne met pas d'elle-même les biens à l'abri des créanciers (G.L. c. 203E, § 505). C'est un domaine à revoir avec un avocat du Massachusetts.
Procurations et directives anticipées
Un plan complet comprend habituellement aussi une procuration pour les finances et une procuration de soins de santé (G.L. c. 201D, § 2) — pour qu'une personne de confiance puisse agir pour vous si vous ne le pouvez pas, plutôt qu'un tuteur ou un curateur nommé par le tribunal.
Quel plan convient au Massachusetts?
Il n'existe pas de meilleur plan unique pour tous — la bonne combinaison de testament, de fiducie et de directives dépend de vos actifs, de votre famille et de vos objectifs. Cette page est de l'information générale, pas un avis juridique. Une vérification de rôle gratuite peut vous montrer où vous en êtes, et un avocat du Massachusetts peut recommander ce qui convient à votre situation.
Information générale sur le droit du Massachusetts, pas un avis juridique.