Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Michigan

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Michigan précise comment un testament est établi. Selon MCL 700.2502, un testament est écrit, signé par vous (ou pour vous, à votre demande et en votre présence consciente) et par au moins deux témoins qui vous ont vu le signer ou le reconnaître ; un testament daté, avec votre signature et ses parties essentielles de votre main, est valable comme testament olographe. Un testament peut être rendu auto-probant devant un notaire (MCL 700.2504). Un document simplement téléchargé n’est pas encore un testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si possible. Selon le MCL 700.2504, un affidavit notarié permet au tribunal d'accepter le testament sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vrais frottements à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. La personne qui détient votre testament le transmet au tribunal des successions avec une diligence raisonnable après votre décès (MCL 700.2516), et de votre vivant vous pouvez le déposer pour conservation au tribunal des successions de votre comté (MCL 700.2515). Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. Au Michigan, une fiducie n’est créée que si un constituant capable manifeste l’intention de la créer, qu’il existe un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à accomplir et que la même personne n’est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (MCL 700.7402) ; une fiducie orale exige une preuve claire et convaincante (MCL 700.7407). Si quelque chose dans la signature de votre fiducie en ligne n’est pas clair, parlez-en d’abord à un avocat au Michigan.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le MCL 700.7913, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : céder ou non votre logement au fiduciaire dépend des faits — le titre, une éventuelle hypothèque et l’impôt foncier interagissent. Un acte en faveur de votre propre fiducie dont vous ou votre conjoint êtes le seul bénéficiaire actuel n’est pas un transfert de propriété pour l’impôt foncier (MCL 211.27a(7)(g)). C’est vraiment une question pour un avocat au Michigan.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été signé selon les formalités du Michigan — pour un testament, signé par vous et par deux témoins, ou daté avec votre signature et ses parties essentielles de votre main (MCL 700.2502), idéalement rendu auto-probant (MCL 700.2504) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Michigan, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une fiducie, le jour de votre décès votre fiduciaire successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d’avis de 63 jours selon MCL 700.7814 — généralement en plein deuil. Le plus bienveillant que vous puissiez faire aujourd’hui est de vous assurer qu’il saura ce qu’il détient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Michigan correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Michigan signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.