Testament ou trust fait en ligne ? La suite au New Jersey

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

le New Jersey précise comment un testament est passé. Sous N.J.S.A. 3B:3-2, un testament est écrit, signé par vous (ou en votre nom par une autre personne en votre présence consciente et sur votre instruction) et signé par au moins deux personnes dont chacune a été témoin de votre signature ou de votre reconnaissance de la signature ou du testament ; un document auquel ces étapes manquent peut encore valoir comme écrit destiné à être un testament lorsque sa signature et ses parties essentielles sont de votre main. Votre reconnaissance et les déclarations sous serment des témoins devant un officier habilité peuvent le rendre auto-prouvé (N.J.S.A. 3B:3-4). Un document que vous avez seulement téléchargé n'est pas encore un testament.

Ajoutez la déclaration sous serment auto-probante si vous le pouvez. Sous N.J.S.A. 3B:3-4, un testament du New Jersey peut être rendu auto-prouvé lors de sa signature — ou à tout moment ensuite, sous N.J.S.A. 3B:3-5 — par votre reconnaissance et les déclarations sous serment de vos témoins, chacune devant un officier habilité à recevoir les reconnaissances et les preuves d'actes, en substance dans la forme que la loi imprime : un petit pas aujourd'hui qui peut épargner à votre famille de vraies frictions.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. le New Jersey n'a pas de loi permettant de déposer un testament auprès d'un tribunal de son vivant ; le registre des testaments du Secrétaire d'État n'enregistre que le nom du testateur, la date du testament et l'endroit où il est conservé, pour 10 $, et l'inscription n'est une preuve dans aucune procédure (N.J.S.A. 3B:3-2.1). Après votre décès, le Surrogate admet le testament à l'homologation après dix jours (N.J.S.A. 3B:3-22), et la Cour supérieure peut contraindre quiconque détient un écrit se présentant comme votre testament à le produire (N.J.S.A. 3B:3-29). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir n'est pas à la hauteur du moment.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment il a été fait. le New Jersey crée un trust par un écrit — un transfert à un trustee, une déclaration écrite ou l'exercice écrit d'un pouvoir de désignation (N.J.S.A. 3B:31-18) — et seulement lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de le créer, que le trust a un bénéficiaire déterminé, que le trustee a des devoirs à remplir et que la même personne n'est pas à la fois seul trustee et seul bénéficiaire (N.J.S.A. 3B:31-19) ; un trust est révocable sauf si ses termes en disposent expressément autrement, et un trust révocable est modifié ou révoqué par une méthode que ses termes prévoient ou, à défaut, par un testament ou codicille ultérieur qui le mentionne ou par tout autre écrit manifestant par une preuve claire et convaincante votre intention (N.J.S.A. 3B:31-43). Si quelque chose dans la signature de votre trust en ligne n'est pas clair, soulevez-le d'abord auprès d'un avocat du New Jersey.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le N.J.S.A. 3B:31-81, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et le trust : un bien immobilier entre dans un trust par un transfert écrit au trustee, un acte vers un trust révocable change qui détient le titre et non la part élective du conjoint survivant ni la portée des créanciers (N.J.S.A. 3B:8-1 ; N.J.S.A. 3B:31-39), et un transfert ultérieur hors du trust à un bénéficiaire qui n'est pas un proche parent est un transfert taxable pour l'impôt sur les successions (N.J.S.A. 54:34-1) — le titre, toute hypothèque et l'impôt interagissent. C'est vraiment une question pour un avocat du New Jersey.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités du New Jersey — pour un testament, par écrit, signé par vous (ou en votre nom par une autre personne en votre présence consciente et sur votre instruction) et signé par au moins deux personnes dont chacune a été témoin de votre signature ou de votre reconnaissance de la signature ou du testament (N.J.S.A. 3B:3-2), idéalement rendu auto-prouvé par votre reconnaissance et les déclarations sous serment des témoins devant un officier habilité à recevoir les reconnaissances (N.J.S.A. 3B:3-4) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le New Jersey, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont le devoir de tenir les bénéficiaires raisonnablement informés selon N.J.S.A. 3B:31-67(a) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du New Jersey correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du New Jersey signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.