Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Caroline du Nord

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

La Caroline du Nord précise comment un testament attesté est établi. Selon N.C. Gen. Stat. § 31-3.3, vous signez le testament, ou faites signer votre nom par quelqu'un en votre présence et sur votre instruction, et indiquez à au moins deux témoins compétents qu'il s'agit de votre testament, en signant devant eux ou en reconnaissant votre signature ; chaque témoin signe en votre présence, mais pas nécessairement en présence de l'autre. Le testament peut être rendu auto-probant (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6). Un document que vous avez seulement téléchargé n'est pas encore un testament.

La Caroline du Nord permet de rendre un testament auto-probant : vous le reconnaissez et les témoins font des déclarations sous serment devant un officier habilité à recevoir les serments, constatées par le certificat de l'officier (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6) — de sorte qu'il ne faille pas retrouver les témoins après votre décès pour le prouver.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L'original compte. De votre vivant, vous pouvez déposer votre testament original chez le greffier de la cour supérieure pour sa garde (N.C. Gen. Stat. § 31-11). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir n'est pas à la hauteur du moment.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. La Caroline du Nord crée une fiducie seulement lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, qu'il existe un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à remplir et que la même personne n'est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (N.C. Gen. Stat. § 36C-4-402) ; les termes d'une fiducie verbale exigent une preuve claire et convaincante (N.C. Gen. Stat. § 36C-4-407) ; une fiducie faite depuis le 1er janvier 2006 est révocable à moins que ses termes ne la déclarent expressément irrévocable (N.C. Gen. Stat. § 36C-6-602), et faire ou modifier une fiducie révocable demande la même capacité que faire un testament (N.C. Gen. Stat. § 36C-6-601). Si quoi que ce soit dans la signature ou les termes de votre fiducie en ligne n'est pas clair, soumettez-le d'abord à un avocat de Caroline du Nord.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le N.C. Gen. Stat. § 36C-10-1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : un immeuble entre dans une fiducie par un acte de cession à la fiducie ou à son fiduciaire, enregistré auprès du register of deeds — le titre, toute hypothèque, le traitement d'un logement que des époux détenaient en tenancy by the entirety et cèdent à une fiducie conjointe (N.C. Gen. Stat. § 41-65) et la part réservataire du conjoint (N.C. Gen. Stat. § 30-3.1) interagissent. C'est vraiment une question pour un avocat de Caroline du Nord.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été établi selon les formalités de Caroline du Nord — pour un testament attesté, signé par vous et attesté par au moins deux témoins compétents qui signent en votre présence (N.C. Gen. Stat. § 31-3.3) ? Le testament peut aussi être rendu auto-probant devant un officier habilité à recevoir les serments (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6).
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis la Caroline du Nord, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une fiducie, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur hérite immédiatement d'obligations légales — tenir les bénéficiaires informés selon N.C. Gen. Stat. § 36C-8-813(a) et, si vous receviez Medicaid, aviser de votre décès dans les 90 jours (N.C. Gen. Stat. § 36C-8-818) — généralement en plein deuil. Le plus bienveillant que vous puissiez faire aujourd'hui est de vous assurer qu'il saura ce qu'il a entre les mains et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de Caroline du Nord correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de Caroline du Nord signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.