Testament ou trust fait en ligne ? La suite dans l'Ohio

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

L'Ohio précise comment un testament est passé. Selon R.C. 2107.03, un testament est écrit, signé à la fin par vous (ou par un tiers en votre présence consciente et à votre demande expresse) et attesté et souscrit en votre présence consciente par deux témoins compétents ou plus qui vous ont vu signer ou entendu reconnaître votre signature — et la « présence consciente » exclut la vue ou l'ouïe par téléphone ou moyen électronique. L'Ohio n'a pas d'affidavit d'auto-preuve : le tribunal des successions admet le testament sur sa face ou sur le témoignage des témoins (R.C. 2107.18), ou sur un jugement rendu de votre vivant le déclarant valable (R.C. 5817.10). Un document seulement téléchargé n'est pas encore un testament.

Il n'y a pas d'affidavit d'auto-preuve à ajouter dans l'Ohio : le tribunal des successions admet un testament sur sa face ou, à sa discrétion, sur le témoignage des témoins (R.C. 2107.18) — conservez donc les noms et adresses de vos témoins avec l'original, ou envisagez un jugement de votre vivant déclarant le testament valable (R.C. 5817.10), qui le fait admettre sur demande après votre décès.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L'original compte. Un testament peut être déposé auprès du juge du tribunal des successions de votre comté pour des frais de 25 $, scellé jusqu'à ce qu'on en ait besoin (R.C. 2107.07). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas le moment venu.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment il a été créé. L'Ohio ne crée une fiducie que lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, qu'il existe un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à accomplir et que la même personne n'est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (R.C. 5804.02) ; une fiducie verbale exige une preuve claire et convaincante (R.C. 5804.07), et une fiducie révocable est modifiée ou révoquée par le mode que ses termes prévoient ou, à défaut, par un mode établissant de manière claire et convaincante votre intention — jamais par testament ou codicille sauf si les termes le permettent (R.C. 5806.02). Si quelque chose dans la signature de votre fiducie en ligne n'est pas clair, soulevez-le d'abord auprès d'un avocat de l'Ohio.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le R.C. 5810.13, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : un immeuble entre dans une fiducie par un acte au fiduciaire, et un mémorandum de fiducie est enregistré lorsque le fiduciaire transfère (R.C. 5301.255) — le titre, toute hypothèque, le douaire et l'exemption de résidence interagissent. Celle-ci est vraiment une question pour un avocat de l'Ohio.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités de l'Ohio — pour un testament, par écrit, signé à la fin par vous (ou par un tiers en votre présence consciente et à votre demande) et attesté et souscrit en votre présence consciente par deux témoins compétents ou plus qui vous ont vu signer ou entendu reconnaître votre signature (R.C. 2107.03) ? L'Ohio n'a pas d'affidavit d'auto-preuve ; le tribunal admet le testament sur sa face ou sur le témoignage des témoins (R.C. 2107.18).
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis l'Ohio, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d'avis de 60 jours selon le R.C. 5808.13(A) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de l'Ohio correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de l'Ohio signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.