Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Tennessee

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Tennessee précise comment un Testament est établi. Selon Tenn. Code Ann. § 32-1-104, vous signez le Testament, ou reconnaissez votre signature déjà apposée, et déclarez à deux témoins instrumentaires ou plus qu'il s'agit de votre Testament ; les témoins signent en votre présence et en présence l'un de l'autre. Les témoins peuvent faire un affidavit pour le prouver (Tenn. Code Ann. § 32-2-110). Un document que vous avez seulement téléchargé n'est pas encore un Testament.

Le Tennessee permet aux témoins instrumentaires de faire un affidavit devant un officier habilité à recevoir les serments, sur le Testament ou en annexe, énonçant les faits dont ils témoigneraient ; le tribunal des successions l'accepte à la place de leur témoignage lorsque le Testament n'est pas contesté (Tenn. Code Ann. § 32-2-110) — il n'est donc pas nécessaire de retrouver les témoins après votre décès pour le prouver.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. Après votre décès, le détenteur de votre Testament l'envoie ou le remet au représentant personnel qu'il désigne, avec copie au greffier du tribunal des successions, ou l'original au greffier si aucun représentant n'est désigné, connu ou disposé à agir (Tenn. Code Ann. § 32-1-113) ; de votre vivant, vous pouvez le déposer scellé auprès du tribunal lorsque le greffier dispose d'un coffre (Tenn. Code Ann. § 32-1-112). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas à ce moment-là.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. Le Tennessee ne crée une fiducie que lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, qu'il y a un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des obligations à remplir et que la même personne n'est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (Tenn. Code Ann. § 35-15-402) ; les termes d'une fiducie verbale exigent une preuve claire et convaincante (Tenn. Code Ann. § 35-15-407) ; une fiducie créée le 1er juillet 2004 ou après est révocable sauf si ses termes prévoient expressément qu'elle est irrévocable (Tenn. Code Ann. § 35-15-602), et n'a pas besoin des formalités d'un testament pour disposer de biens au décès (Tenn. Code Ann. § 35-15-601). Si quoi que ce soit dans la signature ou la rédaction de votre Fiducie en ligne n'est pas clair, soulevez-le d'abord auprès d'un avocat du Tennessee.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Tenn. Code Ann. § 35-15-1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la Fiducie : un immeuble entre dans une fiducie par un acte à la fiducie ou à son fiduciaire, enregistré auprès du conservateur des actes (Tenn. Code Ann. § 66-24-101) — le titre, toute hypothèque, le homestead prélevé pour un conjoint survivant ou un enfant (Tenn. Code Ann. § 30-2-201) et la part élective du conjoint (Tenn. Code Ann. § 31-4-101) interagissent. Celle-ci est vraiment une question pour un avocat du Tennessee.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été établi selon les formalités du Tennessee — pour un Testament, signé par vous, désigné comme votre testament devant deux témoins instrumentaires ou plus qui signent en votre présence et en présence l'un de l'autre (Tenn. Code Ann. § 32-1-104) ? Les témoins peuvent aussi faire l'affidavit d'auto-preuve devant un officier habilité à recevoir les serments (Tenn. Code Ann. § 32-2-110).
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Tennessee, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une Fiducie, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur hérite immédiatement d'obligations légales — dont l'avis initial dans les 60 jours suivant l'acceptation et la dotation prévu par Tenn. Code Ann. § 35-15-813(b) — le plus souvent en plein deuil. Le geste le plus bienveillant que vous puissiez faire aujourd'hui est de vous assurer qu'il saura ce qu'il a entre les mains et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Tennessee correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Tennessee signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.