Сделали завещание или траст онлайн? Что дальше в Пенсильвании

Показано на вашем языке как машинный перевод, ожидающий проверки носителем языка. Краткие изложения статутов и оригинал на английском остаются источником записи.

Если вы сделали завещание онлайн

В Пенсильвании закон описывает, как составляется завещание. По 20 Pa.C.S. §2502 завещание составляется письменно и подписывается вами в конце; завещание, подписанное знаком или другим лицом по вашему указанию, требует также двух свидетелей, подписывающих в вашем присутствии. Аффидевиты свидетелей у нотариуса могут сделать его самоудостоверенным, что избавляет семью от шага при утверждении (§3132.1). Документ, который вы лишь скачали, ещё не завещание.

Добавьте самоподтверждающий аффидевит, если можете. По 20 Pa.C.S. §3132.1 нотариальный аффидевит позволяет суду принять завещание, не разыскивая свидетелей годы спустя — маленький шаг сегодня, избавляющий семью от реальных сложностей.

Завещание не помогает избежать пробейта. Это инструкция ДЛЯ пробейта — судебной процедуры, передающей ваше имущество названным людям. Если цель была избежать пробейт — это другой инструмент.

Оригинал важен. Регистратор завещаний утверждает именно оригинал; его можно представить в любое время (20 Pa.C.S. §3133), а регистратор может обязать лицо, у которого хранится завещание умершего, сдать его (§3137). Доверенный человек должен знать, что оно существует и где находится, — PDF в приложении, которое можете открыть только вы, не подходит.

Если вы сделали траст онлайн

Проверьте, как он был составлен. В Пенсильвании траст создаётся, только когда дееспособный учредитель подписывает документ, выражающий намерение создать траст и содержащий его положения, при определённом бенефициаре и управляющем с обязанностями (20 Pa.C.S. §7732); устный траст не подлежит исполнению (§7737). Если что-то в подписании вашего онлайн-траста неясно, сначала обсудите это с адвокатом Пенсильвании.

Наполнение — шаг, который большинство так и не завершает. Траст управляет только тем, что оформлено на его имя (или называет его бенефициаром). Подпись создаёт сосуд; наполнение его заполняет. Активы вне траста обычно всё равно проходят пробейт — именно то, ради чего траст покупался.

Вам понадобится сертификация траста. По 20 Pa.C.S. §7790.3 банки и брокеры могут принять короткую справку вместо чтения всего документа — она подтверждает существование траста и личность управляющего, оставляя частные условия частными.

Ваш дом и траст: переоформлять ли дом на управляющего — вопрос фактов: титул, ипотека и налог на наследство взаимосвязаны, — а акта о передаче на случай смерти в Пенсильвании нет, поэтому дом минует производство только через наполненный траст или совместную собственность с правом пережившего. Это действительно вопрос к адвокату Пенсильвании.

Действительно ли всё готово? Шесть контрольных вопросов

Если на все шесть вы отвечаете «да», ваш онлайн-документ с гораздо большей вероятностью сработает, когда понадобится:

1. 1Соблюдены ли формальности Пенсильвании — для завещания: письменная форма и ваша подпись в конце (20 Pa.C.S. §2502), желательно с самоудостоверением через аффидевиты свидетелей у нотариуса (§3132.1)?
2. 2Для траста: переоформлен ли каждый предназначенный актив на его имя — или получил назначение бенефициара, совпадающее с планом?
3. 3Согласуются ли назначения бенефициаров (страхование жизни, пенсионные счета) с документом — или тихо его перекрывают?
4. 4Знает ли названный вами человек — личный представитель или преемный управляющий — о назначении и о том, где оригинал?
5. 5Хранятся ли оригиналы надёжно И доступно — а не только в приложении вендора, которое открываете только вы?
6. 6Перечитан ли план после больших событий — брак, развод, переезд в Пенсильванию или из неё, рождение ребёнка?

Что будет потом — когда документом придётся воспользоваться

В случае траста в день вашей смерти ваш преемник-управляющий сразу получает обязанности по закону — включая 30-дневный срок уведомления по 20 Pa.C.S. §7780.3, который идёт со дня, когда он узнает о вашей смерти, — обычно в горе. Самое доброе, что вы можете сделать сегодня, — позаботиться, чтобы он знал, что у него в руках и с чего начать.

Именно для этого создан TrusteeClear: бесплатная проверка роли показывает, какие разделы Трастового кодекса Пенсильвании относятся к вашим ответам, а органайзер извлекает то, что говорит подписанный траст Пенсильвании — имена, даты, положения — с источником для каждого. Вашему преемнику-трасти не придётся разбираться в одиночку.