Зробили заповіт чи траст онлайн? Що далі у Каліфорнії

Показано вашою мовою як машинний переклад, що очікує перевірки носієм мови. Стислі виклади статутів і оригінал англійською залишаються джерелом запису.

Якщо ви зробили заповіт онлайн

Каліфорнія точна щодо оформлення. Згідно з Prob. Code §6110, заповіт складається письмово, підписується вами (або іншою особою у вашій присутності й за вашою вказівкою) і підписується двома свідками, які були присутні одночасно, бачили, як ви підписали чи визнали підпис, і розуміли, що це ваш заповіт. Заповіт, підпис і суттєві положення якого написані вашою рукою, дійсний без свідків (§6111). Закон Каліфорнії про електронні правочини не застосовується до складання й оформлення заповіту (Civ. Code §1633.3), тож завантажений документ не є дійсним каліфорнійським заповітом, доки його не оформлено так. Суд може визнати дійсним заповіт із порушеннями засвідчення за наявності ясних і переконливих доказів вашого наміру (§6110(c)(2)) — процес, який вашій родині не варто починати.

Полегшіть надалі роль свідків. У Каліфорнії немає афідевіту самодоказу; неоспорюваний заповіт доводиться показаннями одного свідка, що його підписав, які можуть бути у формі афідевіту — зокрема включеного в оригінал заповіту разом із засвідчувальним застереженням (Prob. Code §8220). Повне засвідчувальне застереження та свідки, яких ваша родина зможе знайти, позбавлять реальних труднощів.

Заповіт не допомагає уникнути пробейту. Це інструкція ДЛЯ пробейту — судової процедури, що передає ваше майно названим людям. Якщо метою було уникнути пробейту — це інший інструмент.

Оригінал має значення. Закон Каліфорнії (Prob. Code §8200) вимагає, щоб той, хто зберігає ваш оригінальний заповіт, передав його секретареві вищого суду протягом 30 днів після того, як дізнався про вашу смерть, із копією названому вами виконавцю. Довірена людина має знати, що він існує і де він, — PDF у застосунку, який можете відкрити лише ви, тут не допоможе.

Якщо ви зробили траст онлайн

Момент, який пропускають онлайн-сервіси: Каліфорнія не вимагає свідків для трасту, але траст на нерухомість дійсний, лише якщо його підтверджено письмовим документом, підписаним управителем або вами (чи уповноваженим представником), або актом передання (Prob. Code §15206), а траст створюється лише за наявності майна трасту (§15202). Підписана форма без переданого майна мало що дає, доки майно не передано.

Наповнення — крок, якого більшість так і не завершує. Траст керує лише тим, що оформлено на його ім'я (або називає його бенефіціаром). Підпис створює посудину; наповнення її заповнює. Активи поза трастом зазвичай усе одно проходять пробейт — саме те, заради чого траст купувався.

Вам знадобиться сертифікація трасту. За Prob. Code §18100.5 банки та брокери можуть прийняти коротку довідку замість читання всього документа — вона підтверджує існування трасту та особу управителя, залишаючи приватні умови приватними.

Нерухомість у Каліфорнії має власні правила: передання у зв'язку зі смертю може бути зміною власника для податку на майно, управитель подає заяву про зміну власника протягом 150 днів після смерті (Rev. & Tax. Code §480(b)), а Пропозиція 19 звузила виключення для передання між батьками й дітьми (Cal. Const. art. XIII A, §2.1). Чи потрібно й як переоформити ваш будинок на траст — справді питання для адвоката Каліфорнії.

Чи справді все готово? Шість контрольних питань

Якщо на всі шість ви відповідаєте «так», ваш онлайн-документ має набагато більше шансів спрацювати, коли це буде важливо:

1. 1Чи оформлено документ за правилами Каліфорнії — для заповіту: підписано при двох свідках, присутніх одночасно, або повністю вашою рукою; для трасту на нерухомість: письмовий документ із вашим підписом?
2. 2Для трасту: чи переоформлено кожен запланований актив на його ім'я — або надано призначення бенефіціара, що відповідає плану?
3. 3Чи узгоджуються ваші призначення бенефіціарів (страхування життя, пенсійні рахунки) з документом — чи тихо його перекривають?
4. 4Чи знає людина, яку ви назвали — особистий представник чи наступний управитель — про призначення і де зберігається оригінал?
5. 5Чи зберігаються оригінали надійно І доступно — а не лише в застосунку постачальника, який відкриваєте тільки ви?
6. 6Чи перечитано план після великих життєвих змін — шлюб, розлучення, переїзд до Каліфорнії чи з неї, народження дитини?

Що буде потім — коли документом доведеться скористатися

Для трасту в день вашої смерті управитель-наступник одразу отримує обов'язки за Trust Law — зокрема повідомлення кожному бенефіціару й спадкоємцю протягом 60 днів (Prob. Code §16061.7(a)(1)) — зазвичай у розпалі горя. Найдобріше, що ви можете зробити сьогодні, — подбати, щоб він знав, що йому дістається і з чого почати.

Саме для цього створено TrusteeClear: безкоштовна перевірка ролі показує, які розділи Трастового кодексу Каліфорнії стосуються ваших відповідей, а органайзер витягує те, що каже підписаний траст Каліфорнії — імена, дати, положення — із джерелом для кожного. Вашому наступнику-трасті не доведеться розбиратися самотужки.