Зробили заповіт чи траст онлайн? Що далі у Меріленді

Показано вашою мовою як машинний переклад, що очікує перевірки носієм мови. Стислі виклади статутів і оригінал англійською залишаються джерелом запису.

Якщо ви зробили заповіт онлайн

Меріленд докладно визначає, як оформлюється Заповіт. Згідно з Est. & Trusts § 4-102, будь-яка особа від 18 років і дієздатна може скласти Заповіт — письмово й підписаний вами чи іншою особою за вас у вашій фізичній присутності та за вашою прямою вказівкою, засвідчений і підписаний двома чи більше достовірними свідками у вашій фізичній присутності; для електронного чи віддалено засвідченого Заповіту потрібні присутність адвоката-наглядача і завірений паперовий заповіт. Документ, який ви лише завантажили, ще не Заповіт.

У Меріленді немає афідевіту про самопідтвердження Заповіту: підтвердження Заповіту — справа реєстратора чи суду у справах про спадщину. Електронний чи віддалено засвідчений Заповіт супроводжується засвідченням адвоката-наглядача, а також визнанням заповідача та афідевітами свідків перед нотаріусом чи адвокатом-наглядачем (Est. & Trusts § 4-102).

Заповіт не допомагає уникнути пробейту. Це інструкція ДЛЯ пробейту — судової процедури, що передає ваше майно названим людям. Якщо метою було уникнути пробейту — це інший інструмент.

Оригінал документа важливий. За життя ви чи ваш агент можете здати Заповіт на зберігання реєстратору заповітів округу, де ви живете, у запечатаному конверті, під розписку (Est. & Trusts § 4-203); після вашої смерті той, у кого він зберігається, передає його реєстратору. Хтось, кому ви довіряєте, має знати, що він існує і де він, — PDF у застосунку, який можете відкрити лише ви, не відповідає моменту.

Якщо ви зробили траст онлайн

Перевірте, як його створено. Меріленд створює траст, лише коли дієздатний засновник виявляє намір його створити, є визначений бенефіціар (або це благодійний траст, траст для тварини чи з неблагодійною метою) і в управителя є обов'язки (Est. & Trusts § 14.5-402); умови усного трасту вимагають ясних і переконливих доказів (Est. & Trusts § 14.5-406), а відкличний траст змінюється чи відкликається за істотного дотримання передбаченого його умовами способу або, якщо такого немає, пізнішим заповітом із посиланням на нього чи іншим способом, що ясно й переконливо доводить ваш намір (Est. & Trusts § 14.5-602(c)). Якщо щось у підписанні вашого онлайн-Трасту неясно, спершу обговоріть це з адвокатом Меріленду.

Наповнення — крок, якого більшість так і не завершує. Траст керує лише тим, що оформлено на його ім'я (або називає його бенефіціаром). Підпис створює посудину; наповнення її заповнює. Активи поза трастом зазвичай усе одно проходять пробейт — саме те, заради чого траст купувався.

Вам знадобиться сертифікація трасту. За Est. & Trusts § 14.5-910 банки та брокери можуть прийняти коротку довідку замість читання всього документа — вона підтверджує існування трасту та особу управителя, залишаючи приватні умови приватними.

Ваше житло і Траст: нерухомість потрапляє до трасту за актом передання управителю — без реєстраційного податку та податку на передання з акта в траст без зустрічного надання (Est. & Trusts § 14.5-1001), — і титул, будь-яка іпотека, правила спільної власності подружжя (Est. & Trusts § 14.5-511) та обов'язкова частка подружжя взаємодіють. Це справді питання до адвоката Меріленду.

Чи справді все готово? Шість контрольних питань

Якщо на всі шість ви відповідаєте «так», ваш онлайн-документ має набагато більше шансів спрацювати, коли це буде важливо:

1. 1Чи було його оформлено з дотриманням формальностей Меріленду — для Заповіту: письмово, підписано вами (або іншою особою за вас у вашій фізичній присутності та за вашою прямою вказівкою) і засвідчено та підписано двома чи більше достовірними свідками у вашій фізичній присутності, — або, для електронного чи віддалено засвідченого Заповіту, у вашій електронній присутності з адвокатом-наглядачем і завіреним паперовим заповітом, якого вимагає закон (Est. & Trusts § 4-102)?
2. 2Для трасту: чи переоформлено кожен запланований актив на його ім'я — або надано призначення бенефіціара, що відповідає плану?
3. 3Чи узгоджуються ваші призначення бенефіціарів (страхування життя, пенсійні рахунки) з документом — чи тихо його перекривають?
4. 4Чи знає людина, яку ви назвали — особистий представник чи наступний управитель — про призначення і де зберігається оригінал?
5. 5Чи зберігаються оригінали надійно І доступно — а не лише в застосунку постачальника, який відкриваєте тільки ви?
6. 6Чи перечитано план після великих життєвих змін — шлюб, розлучення, переїзд до Меріленду чи з неї, народження дитини?

Що буде потім — коли документом доведеться скористатися

У разі Трасту в день вашої смерті ваш управитель-наступник одразу успадковує встановлені законом обов'язки — зокрема строк повідомлення у 60 днів і строк у 90 днів за Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(i) і Est. & Trusts § 14.5-813(b)(1)(ii), — зазвичай у розпалі горя. Найдбайливіше, що можна зробити сьогодні, — переконатися, що він знатиме, що в нього в руках і з чого почати.

Саме для цього створено TrusteeClear: безкоштовна перевірка ролі показує, які розділи Трастового кодексу Меріленду стосуються ваших відповідей, а органайзер витягує те, що каже підписаний траст Меріленду — імена, дати, положення — із джерелом для кожного. Вашому наступнику-трасті не доведеться розбиратися самотужки.