Зробили заповіт чи траст онлайн? Що далі у Північній Кароліні

Показано вашою мовою як машинний переклад, що очікує перевірки носієм мови. Стислі виклади статутів і оригінал англійською залишаються джерелом запису.

Якщо ви зробили заповіт онлайн

У Північній Кароліні закон описує, як оформлюється заповіт зі свідками. Згідно з N.C. Gen. Stat. § 31-3.3, ви підписуєте заповіт або доручаєте комусь підписати ваше ім'я у вашій присутності й за вашою вказівкою і повідомляєте щонайменше двом дієздатним свідкам, що це ваш заповіт, підписуючи його при них або підтверджуючи свій підпис; кожен свідок підписує у вашій присутності, але не обов'язково в присутності іншого. Заповіт можна зробити самодоказовим (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6). Документ, який ви лише завантажили, ще не заповіт.

У Північній Кароліні заповіт можна зробити самодоказовим: ви підтверджуєте його, а свідки дають афідевіти перед посадовою особою, уповноваженою приймати присягу, що засвідчується її сертифікатом (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6), — тож після вашої смерті не потрібно розшукувати свідків, щоб його довести.

Заповіт не допомагає уникнути пробейту. Це інструкція ДЛЯ пробейту — судової процедури, що передає ваше майно названим людям. Якщо метою було уникнути пробейту — це інший інструмент.

Оригінал важливий. За життя ви можете здати оригінал заповіту на зберігання секретарю вищого суду (N.C. Gen. Stat. § 31-11). Людина, якій ви довіряєте, має знати, що він існує і де він, — PDF у застосунку, який можете відкрити лише ви, не відповідає моменту.

Якщо ви зробили траст онлайн

Перевірте, як його було створено. У Північній Кароліні траст створюється, лише якщо дієздатний засновник виявляє намір його створити, є визначений бенефіціар, управитель має обов'язки і та сама особа не є водночас єдиним управителем і єдиним бенефіціаром (N.C. Gen. Stat. § 36C-4-402); умови усного трасту потребують ясних і переконливих доказів (N.C. Gen. Stat. § 36C-4-407); траст, створений 1 січня 2006 року або пізніше, є відкличним, якщо його умови прямо не кажуть, що він невідкличний (N.C. Gen. Stat. § 36C-6-602), а створення чи зміна відкличного трасту вимагає тієї самої дієздатності, що й складання заповіту (N.C. Gen. Stat. § 36C-6-601). Якщо щось у підписанні чи формулюваннях вашого онлайн-трасту незрозуміло, спершу обговоріть це з адвокатом Північної Кароліни.

Наповнення — крок, якого більшість так і не завершує. Траст керує лише тим, що оформлено на його ім'я (або називає його бенефіціаром). Підпис створює посудину; наповнення її заповнює. Активи поза трастом зазвичай усе одно проходять пробейт — саме те, заради чого траст купувався.

Вам знадобиться сертифікація трасту. За N.C. Gen. Stat. § 36C-10-1013 банки та брокери можуть прийняти коротку довідку замість читання всього документа — вона підтверджує існування трасту та особу управителя, залишаючи приватні умови приватними.

Ваш дім і траст: нерухомість потрапляє до трасту за документом про передання трасту чи його управителю, зареєстрованим у реєстратора актів, — право власності, будь-яка іпотека, режим дому, яким подружжя володіло як tenancy by the entirety і передає спільному трасту (N.C. Gen. Stat. § 41-65), та обов'язкова частка подружжя (N.C. Gen. Stat. § 30-3.1) взаємопов'язані. Це справді питання до адвоката Північної Кароліни.

Чи справді все готово? Шість контрольних питань

Якщо на всі шість ви відповідаєте «так», ваш онлайн-документ має набагато більше шансів спрацювати, коли це буде важливо:

1. 1Чи було його оформлено з дотриманням формальностей Північної Кароліни — для заповіту зі свідками: підписано вами й засвідчено щонайменше двома дієздатними свідками, які підписують у вашій присутності (N.C. Gen. Stat. § 31-3.3)? Заповіт також можна зробити самодоказовим перед посадовою особою, уповноваженою приймати присягу (N.C. Gen. Stat. § 31-11.6).
2. 2Для трасту: чи переоформлено кожен запланований актив на його ім'я — або надано призначення бенефіціара, що відповідає плану?
3. 3Чи узгоджуються ваші призначення бенефіціарів (страхування життя, пенсійні рахунки) з документом — чи тихо його перекривають?
4. 4Чи знає людина, яку ви назвали — особистий представник чи наступний управитель — про призначення і де зберігається оригінал?
5. 5Чи зберігаються оригінали надійно І доступно — а не лише в застосунку постачальника, який відкриваєте тільки ви?
6. 6Чи перечитано план після великих життєвих змін — шлюб, розлучення, переїзд до Північної Кароліни чи з неї, народження дитини?

Що буде потім — коли документом доведеться скористатися

У разі трасту в день вашої смерті ваш управитель-наступник одразу отримує обов'язки за законом — інформувати бенефіціарів за N.C. Gen. Stat. § 36C-8-813(a) і, якщо ви отримували Medicaid, повідомити про вашу смерть протягом 90 днів (N.C. Gen. Stat. § 36C-8-818), — зазвичай у розпал горя. Найдобріше, що ви можете зробити сьогодні, — переконатися, що він знатиме, що має в руках і з чого почати.

Саме для цього створено TrusteeClear: безкоштовна перевірка ролі показує, які розділи Трастового кодексу Північної Кароліни стосуються ваших відповідей, а органайзер витягує те, що каже підписаний траст Північної Кароліни — імена, дати, положення — із джерелом для кожного. Вашому наступнику-трасті не доведеться розбиратися самотужки.