Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Californie

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

La Californie est exacte sur la passation. Selon le Prob. Code §6110, un testament est écrit, signé par vous (ou par une autre personne en votre présence et sur votre instruction) et signé par deux témoins présents en même temps, qui vous ont vu signer ou reconnaître votre signature et ont compris qu'il s'agissait de votre testament. Un testament dont la signature et les dispositions essentielles sont de votre main est valable sans témoins (§6111). La loi californienne sur les transactions électroniques ne s'applique pas à la création ni à la passation d'un testament (Civ. Code §1633.3) : un document téléchargé n'est pas un testament californien valable tant qu'il n'est pas passé ainsi. Un tribunal peut tenir pour valable un testament mal attesté sur une preuve claire et convaincante de votre intention (§6110(c)(2)) — une procédure que votre famille ne devrait pas avoir à engager.

Facilitez plus tard le rôle des témoins. La Californie n'a pas de déclaration sous serment d'auto-preuve ; un testament non contesté se prouve par le témoignage d'un témoin signataire, qui peut prendre la forme d'une déclaration sous serment — y compris une déclaration dans le testament original qui reprend la clause d'attestation (Prob. Code §8220). Une clause d'attestation complète et des témoins que votre famille peut retrouver évitent de vraies frictions.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. La loi californienne (Prob. Code §8200) exige que la personne qui détient votre testament original le remette au greffier de la cour supérieure dans les 30 jours après avoir appris votre décès, avec une copie à l'exécuteur que vous avez nommé. Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas.

Si vous avez fait un trust en ligne

Le point que les parcours en ligne omettent : la Californie n'exige pas de témoins pour un trust, mais un trust portant sur des biens immobiliers n'est valable que s'il est constaté par un écrit signé par le fiduciaire ou par vous (ou un mandataire autorisé), ou par un acte de transfert (Prob. Code §15206), et un trust n'est créé que s'il existe des biens en fiducie (§15202). Un formulaire signé sans aucun bien transféré ne fait pas grand-chose tant que des biens n'y sont pas transférés.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Prob. Code §18100.5, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

L'immobilier californien a ses propres règles : une transmission au décès peut constituer un changement de propriété pour l'impôt foncier, le fiduciaire dépose une déclaration de changement de propriété dans les 150 jours suivant le décès (Rev. & Tax. Code §480(b)), et la Proposition 19 a restreint l'exclusion parent–enfant (Cal. Const. art. XIII A, §2.1). Savoir si et comment votre maison doit être transférée au trust est vraiment une question pour un avocat de Californie.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités de la Californie — pour un testament, signé avec deux témoins présents en même temps, ou entièrement de votre main ; pour un trust immobilier, un écrit que vous avez signé ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis la Californie, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur hérite immédiatement des devoirs de la Trust Law — dont la notification à chaque bénéficiaire et héritier dans les 60 jours (Prob. Code §16061.7(a)(1)) — généralement en plein deuil. Le plus bienveillant que vous puissiez faire aujourd'hui est de vous assurer qu'il saura ce qu'il a entre les mains et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de Californie correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de Californie signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.