Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Colorado

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Colorado précise comment un testament est passé. Selon C.R.S. §15-11-502, un testament est écrit et signé par vous, puis signé par deux témoins dans un délai raisonnable après vous avoir vu le signer ou le reconnaître, ou reconnu par vous devant notaire ; un testament dont la signature et les parties essentielles sont de votre main est valable comme testament olographe. Un testament électronique a ses propres règles de forme (C.R.S. §15-11-1305) — un document seulement téléchargé n’est pas encore un testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si possible. Selon le C.R.S. §15-11-504, un affidavit notarié permet au tribunal d'accepter le testament sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vrais frottements à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L’original compte. Celui qui détient votre testament original le remet au tribunal du comté où vous viviez dans les dix jours de votre décès, ou dès qu’il en a connaissance (C.R.S. §15-11-516), et de votre vivant vous pouvez le déposer auprès d’un tribunal pour sa garde (§15-11-515). Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. Au Colorado, une fiducie est créée lorsqu’un constituant capable manifeste l’intention d’en créer une, qu’il existe un bénéficiaire déterminé et que le trustee a des devoirs à accomplir (C.R.S. §15-5-402) — et une fiducie ou un pouvoir portant sur un immeuble ne se crée que par un écrit signé par la personne qui le crée (§38-10-106). Si quelque chose n’est pas clair quant à la signature de votre fiducie en ligne ou à ses immeubles, soumettez-le d’abord à un avocat du Colorado.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le C.R.S. §15-5-1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : savoir s’il faut transférer votre logement au trustee dépend des faits — l’exemption du homestead, le titre et une éventuelle hypothèque interagissent —, et l’acte de bénéficiaire est une autre façon dont un logement du Colorado peut se transmettre au décès (C.R.S. §15-15-402). C’est vraiment une question pour un avocat du Colorado.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités du Colorado — pour un testament, deux témoins ou une reconnaissance devant notaire (C.R.S. §15-11-502), idéalement avec un affidavit d’auto-preuve (§15-11-504) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Colorado, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d'avis de 60 jours selon le C.R.S. §15-5-813 — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Colorado correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Colorado signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.