Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Illinois

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

L'Illinois précise comment un Testament est établi. Selon 755 ILCS 5/4-3, un Testament est écrit, signé par vous (ou par quelqu’un en votre présence et à votre demande) et attesté en votre présence par deux témoins crédibles ou plus ; l'Illinois ne reconnaît pas un Testament manuscrit sans témoins. Une clause d’attestation ou l’affidavit des témoins le prouve à l’homologation (755 ILCS 5/6-4), et un Testament électronique est signé et attesté selon sa propre Loi (755 ILCS 6/5-5). Un document simplement téléchargé n’est pas encore un Testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si possible. Selon le 755 ILCS 5/6-4(b), un affidavit notarié permet au tribunal d'accepter le testament sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vrais frottements à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. Quiconque détient votre Testament le dépose auprès du greffier du tribunal de circuit dès votre décès (755 ILCS 5/6-1) ; l'Illinois ne prévoit aucun dépôt au tribunal de votre vivant. Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne répond pas au besoin.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été créée. L'Illinois ne crée une fiducie que lorsqu’un constituant capable manifeste l’intention de la créer, qu’il y a un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à accomplir et que la même personne n’est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (760 ILCS 3/402) ; une fiducie verbale exige une preuve claire et convaincante (760 ILCS 3/407). Si quoi que ce soit dans la signature de votre Fiducie en ligne n’est pas clair, soulevez-le d’abord auprès d’un avocat de l'Illinois.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le 760 ILCS 3/1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la Fiducie : un bien immobilier n’entre dans une fiducie que par un instrument écrit de transfert au fiduciaire (760 ILCS 3/115) — le titre, toute hypothèque et les exonérations de résidence de l’avis d’imposition interagissent. C’est véritablement une question pour un avocat de l'Illinois.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé avec les formalités de l'Illinois — pour un Testament, par écrit, signé par vous et attesté en votre présence par deux témoins crédibles ou plus (755 ILCS 5/4-3), idéalement avec une clause d’attestation ou l’affidavit des témoins (755 ILCS 5/6-4) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis l'Illinois, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une Fiducie, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d’avis de 90 jours selon 760 ILCS 3/813.1(b)(1) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante que vous puissiez faire aujourd’hui est de vous assurer qu’il saura ce qu’il a entre les mains et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de l'Illinois correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de l'Illinois signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.