Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Massachusetts

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Massachusetts précise comment un testament est passé. Selon G.L. c. 190B, § 2-502, un testament est écrit, signé par vous (ou en votre nom par une autre personne en votre présence consciente et à votre demande) et signé par au moins deux personnes, chacune ayant été témoin de votre signature ou de votre reconnaissance de la signature ou du testament. Votre reconnaissance et les affidavits des témoins devant un officier habilité à recevoir les serments peuvent le rendre auto-prouvé (G.L. c. 190B, § 2-504). Un document seulement téléchargé n'est pas encore un testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si vous le pouvez. Selon G.L. c. 190B, § 2-504, un testament du Massachusetts peut être rendu auto-prouvé — lors de sa signature ou à tout moment ensuite — par votre reconnaissance et les affidavits de vos témoins, chacun fait devant un officier habilité à recevoir les serments, substantiellement dans la forme que la loi reproduit : un petit geste maintenant qui peut épargner à votre famille de réelles frictions.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L'original compte. Après votre décès, la personne qui a la garde de votre testament le remet dans les trente jours suivant l'avis du décès à une personne en mesure d'obtenir son homologation ou, si aucune n'est connue, à un tribunal compétent (G.L. c. 190B, § 2-516) ; de votre vivant, vous pouvez le déposer auprès d'un tribunal pour qu'il le garde, scellé et confidentiel (G.L. c. 190B, § 2-515). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas le moment venu.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment il a été créé. Le Massachusetts ne crée une fiducie que lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, que la fiducie a un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à accomplir et que la même personne n'est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (G.L. c. 203E, § 402) ; une fiducie est révocable sauf si ses termes prévoient expressément qu'elle est irrévocable, et une fiducie révocable est modifiée ou révoquée par un mode que ses termes prévoient ou, à défaut, par tout mode établissant de manière claire et convaincante votre intention (G.L. c. 203E, § 602). Si quelque chose dans la signature de votre fiducie en ligne n'est pas clair, soulevez-le d'abord auprès d'un avocat du Massachusetts.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le G.L. c. 203E, § 1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : un immeuble entre dans une fiducie par un acte au fiduciaire, et un acte au fiduciaire d'une fiducie à votre profit ne met pas fin à votre homestead existant, qui se poursuit quant à votre intérêt de bénéficiaire de la fiducie (G.L. c. 188, § 10) — le titre, toute hypothèque et le homestead interagissent. Celle-ci est vraiment une question pour un avocat du Massachusetts.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités du Massachusetts — pour un testament, par écrit, signé par vous (ou en votre nom par une autre personne en votre présence consciente et à votre demande) et signé par au moins deux témoins, chacun ayant été témoin de votre signature ou de votre reconnaissance de la signature ou du testament (G.L. c. 190B, § 2-502), idéalement rendu auto-prouvé par votre reconnaissance et les affidavits des témoins devant un officier habilité à recevoir les serments (G.L. c. 190B, § 2-504) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Massachusetts, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont un délai d'avis de 30 jours selon G.L. c. 203E, § 813(b), qui court à partir de son acceptation du trust ou du jour où le trust est devenu irrévocable, la plus tardive des deux dates étant retenue — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Massachusetts correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Massachusetts signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.