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Commencer la vérification gratuite du rôleLes éléments de base d'un plan successoral dans l’État de New York
Un testament dans l’État de New York
Un testament indique qui reçoit vos biens et désigne un exécuteur, et il peut nommer des tuteurs pour les enfants mineurs. Dans l’État de New York, il est signé à la fin et attesté par deux témoins qui signent dans une même période de trente jours (EPTL 3-2.1), et les biens qu’il transmet passent par la Surrogate’s Court, sauf si la succession relève de la voie des petites successions (SCPA 1301).
Une fiducie entre vifs révocable
Une fiducie entre vifs révocable détient vos actifs de votre vivant et les transmet à vos bénéficiaires au décès — généralement hors homologation (probate) — pendant que vous gardez le plein contrôle et pouvez la modifier en tout temps. C'est un outil d'administration et d'évitement de l'homologation, pas une protection des actifs.
L'homologation (probate)
La succession judiciaire est la procédure qui règle la succession d’un défunt — prouver le testament, payer les créanciers et distribuer le reste. Dans l’État de New York, elle passe par la Surrogate’s Court, qui délivre les lettres à l’exécuteur ou à l’administrateur ; les créanciers présentent leurs créances dans les sept mois des lettres pour protéger les paiements antérieurs du fiduciaire (SCPA 1802), et une succession dont les biens meubles valent 50 000 $ ou moins peut suivre la voie des petites successions (SCPA 1301). Beaucoup de plans visent à la réduire ou à l’éviter.
La protection des actifs
L’État de New York protège certains biens par la loi — la résidence principale jusqu’à un montant fixé par comté (CPLR 5206), l’assurance vie payable à une autre personne que l’assuré (Ins. Law §3212), les comptes de retraite (CPLR 5205(c)) et les biens d’une fiducie créée par autrui — mais chaque protection dépend des faits, du moment et des titres, et une fiducie révocable ne protège pas vos biens de vos propres créanciers (EPTL 7-3.1). C’est un sujet à revoir avec un avocat de l’État de New York.
Procurations et directives anticipées
Un plan complet comprend aussi d’ordinaire une procuration — le formulaire légal abrégé (Gen. Oblig. Law §5-1513) — et un health care proxy désignant un mandataire pour les décisions médicales (Pub. Health Law §2981), afin qu’une personne de confiance agisse pour vous si vous ne le pouvez pas. L’État de New York n’a pas de loi sur le testament de vie ; vos souhaits parviennent au mandataire par le proxy.
Quel plan convient dans l’État de New York?
Il n'existe pas de meilleur plan unique pour tous — la bonne combinaison de testament, de fiducie et de directives dépend de vos actifs, de votre famille et de vos objectifs. Cette page est de l'information générale, pas un avis juridique. Une vérification de rôle gratuite peut vous montrer où vous en êtes, et un avocat de l’État de New York peut recommander ce qui convient à votre situation.
Information générale sur le droit de l’État de New York, pas un avis juridique.