Testament ou trust fait en ligne ? La suite dans l’État de New York

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

L’État de New York est stricte sur l’exécution. Selon l’EPTL 3-2.1, un testament est signé à la fin par vous, signé ou reconnu devant chaque témoin, déclaré être votre testament, et attesté par au moins deux témoins qui signent et indiquent leur adresse dans une même période de trente jours. Un document téléchargé n’est pas un testament valable de l’État de New York tant qu’il n’est pas signé ainsi — et les dispositions sur le testament électronique n’entrent en vigueur que le 12 décembre 2027.

Ajoutez la déclaration sous serment des témoins si vous le pouvez. Selon la SCPA 1406, une déclaration signée par les témoins — à la signature ou plus tard — permet à la Surrogate’s Court d’admettre l’exécution du testament sans rechercher vos témoins des années plus tard, sauf opposition. Un petit pas aujourd’hui qui épargne à votre famille de vraies difficultés.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. L’État de New York ne fixe aucun délai pour remettre un testament original, mais la Surrogate’s Court peut ordonner à quiconque sait où il se trouve de le produire (SCPA 1401), et toute personne peut déposer le testament d’un défunt au tribunal sans frais (SCPA 2508). Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas le moment venu.

Si vous avez fait un trust en ligne

Le point d’exécution que les parcours en ligne omettent : selon l’EPTL 7-1.17(a), une fiducie entre vifs de l’État de New York est écrite, signée et reconnue — devant notaire — par vous et, sauf si vous êtes seul fiduciaire, par un fiduciaire, ou signée devant deux témoins qui la signent. Une fiducie signée seul sur la table de la cuisine, sans l’un ni l’autre, peut ne pas satisfaire la loi ; c’est la première chose à vérifier.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Vous voudrez un moyen de justifier des pouvoirs du fiduciaire. L’État de New York n’a pas de loi sur le certificat de fiducie : banques et courtiers fixent leurs propres exigences — souvent un extrait de la fiducie ou un formulaire maison. Garder ensemble la fiducie signée et chaque modification est ce qui rend cette étape rapide.

Les biens immobiliers de l’État de New York ont leurs propres étapes. Si vous êtes seul fiduciaire, une fiducie entre vifs ne détient un immeuble qu’une fois l’acte au nom du fiduciaire enregistré (EPTL 7-1.18), et un appartement en coopérative se transmet par ses parts et son bail, d’ordinaire avec l’accord du conseil. Savoir si votre logement doit être transféré à la fiducie, et comment, relève vraiment d’un avocat de l’État de New York.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été signé selon les formalités de l’État de New York — pour un testament, signé à la fin devant deux témoins qui signent dans les trente jours (idéalement avec leur déclaration sous serment) ; pour une fiducie, reconnu devant notaire ou signé devant deux témoins ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis l’État de New York, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une fiducie, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur assume immédiatement les obligations du New York Estates, Powers and Trusts Law — investir avec prudence (EPTL 11-2.3), tenir les biens de la fiducie séparés (EPTL 11-1.6) et, s’il y a lieu, la déclaration d’impôt sur les successions dans les neuf mois (Tax Law §972) —, généralement en plein deuil. Le geste le plus bienveillant aujourd’hui est de vous assurer qu’il saura ce qu’il détient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de l’État de New York correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de l’État de New York signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.