Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Pennsylvanie

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

La Pennsylvanie précise comment un testament est établi. Selon 20 Pa.C.S. §2502, un testament est écrit et signé par vous à la fin ; un testament signé d’une marque, ou par une autre personne sur vos instructions, exige aussi deux témoins qui signent en votre présence. Les déclarations des témoins devant notaire peuvent le rendre auto-prouvé, ce qui épargne une étape à votre famille lors de l’homologation (§3132.1). Un document seulement téléchargé n’est pas encore un testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si possible. Selon le 20 Pa.C.S. §3132.1, un affidavit notarié permet au tribunal d'accepter le testament sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vrais frottements à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L’original compte. C’est le testament original que le greffier des testaments homologue ; il peut être présenté à tout moment (20 Pa.C.S. §3133), et le greffier peut ordonner à la personne qui détient le testament d’un défunt de le déposer (§3137). Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. En Pennsylvanie, une fiducie n’est créée que lorsqu’un constituant capable signe un écrit qui manifeste l’intention de la créer et en contient les dispositions, avec un bénéficiaire déterminé et un fiduciaire chargé d’obligations (20 Pa.C.S. §7732) ; une fiducie verbale est inopposable (§7737). Si quoi que ce soit dans la signature de votre fiducie en ligne est flou, parlez-en d’abord à un avocat de la Pennsylvanie.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le 20 Pa.C.S. §7790.3, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : le transférer au fiduciaire dépend des faits — le titre, une éventuelle hypothèque et l’impôt successoral interagissent — et la Pennsylvanie ne connaît pas d’acte de transfert au décès, de sorte qu’un logement ne passe hors homologation que par une fiducie dotée ou une copropriété avec droit de survie. C’est vraiment une question pour un avocat de la Pennsylvanie.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été établi selon les formalités de la Pennsylvanie — pour un testament, par écrit et signé par vous à la fin (20 Pa.C.S. §2502), idéalement rendu auto-prouvé par les déclarations des témoins devant notaire (§3132.1) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis la Pennsylvanie, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour une fiducie, le jour de votre décès, votre fiduciaire successeur hérite aussitôt d’obligations légales — dont un délai d’avis de 30 jours selon 20 Pa.C.S. §7780.3, qui court à partir du jour où il apprend votre décès — généralement en plein deuil. Le plus grand service à lui rendre aujourd’hui est de vous assurer qu’il saura ce qu’il détient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de la Pennsylvanie correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de la Pennsylvanie signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.