Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Utah

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

L'Utah précise comment un testament est passé. Selon l’Utah Code § 75-2-502, un testament est écrit, signé par vous (ou par quelqu’un en votre présence consciente et sur votre instruction) et signé par au moins deux personnes qui ont vu votre signature ou votre reconnaissance ; un testament dont la signature et les parties essentielles sont de votre main est valable comme testament olographe, avec ou sans témoins, et un écrit dont le tribunal constate, par une preuve claire et convaincante, que vous l’avez voulu comme testament est traité comme tel (Utah Code § 75-2-503). Un affidavit d’auto-preuve le prouve sans le témoignage des témoins (Utah Code § 75-2-504), et un testament électronique a ses propres règles de forme (Utah Code § 75-2-1405). Un document seulement téléchargé n’est pas encore un testament.

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si possible. Selon le Utah Code § 75-2-504, un affidavit notarié permet au tribunal d'accepter le testament sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vrais frottements à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L’original compte. Après votre décès, celui qui détient votre testament le remet, à la demande d’un intéressé, à une personne en mesure d’en obtenir l’homologation (Utah Code § 75-2-902). Une personne de confiance doit savoir qu’il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir ne suffit pas.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. En Utah, une fiducie n’est créée que lorsqu’un constituant capable manifeste l’intention d’en créer une, qu’il existe un bénéficiaire déterminé, que le trustee a des devoirs à accomplir et que la même personne n’est pas à la fois seul trustee et seul bénéficiaire (Utah Code § 75B-2-402) ; une fiducie verbale exige une preuve claire et convaincante (Utah Code § 75B-2-407), et une fiducie révocable se modifie ou se révoque selon la méthode que fixent ses termes ou, si aucune n’est exclusive, par un testament ou un codicille ultérieur ou par tout autre moyen établissant votre intention de façon claire et convaincante (Utah Code § 75B-2-602). Si quelque chose n’est pas clair quant à la signature de votre fiducie en ligne, soumettez-le d’abord à un avocat de l'Utah.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Utah Code § 75B-2-1013, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la fiducie : les immeubles entrent dans une fiducie par un acte au nom du fiduciaire, les termes de la fiducie figurant dans l’acte ou dans un instrument enregistré (Utah Code § 75B-2-816) — le titre, une éventuelle hypothèque et l’exemption du homestead interagissent. C’est vraiment une question pour un avocat de l'Utah.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été passé selon les formalités de l'Utah — pour un testament, par écrit, signé par vous et par au moins deux personnes qui ont vu votre signature ou votre reconnaissance (Utah Code § 75-2-502), idéalement avec l’affidavit d’auto-preuve dans la forme légale (Utah Code § 75-2-504) ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis l'Utah, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d'avis de 60 jours selon le Utah Code § 75B-2-811(1) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de l'Utah correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de l'Utah signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.