Testament ou trust fait en ligne ? La suite en Virginie

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

La Virginie précise comment un Testament est établi. Selon Va. Code § 64.2-403, un Testament est écrit et signé par vous, ou par une autre personne en votre présence et sur vos instructions, de façon que le nom vaille signature ; un Testament entièrement de votre main est valable si deux témoins désintéressés prouvent l'écriture et la signature, et tout autre Testament seulement si vous le signez ou le reconnaissez devant deux témoins compétents, présents en même temps, qui le signent en votre présence. Un Testament peut être rendu auto-prouvé (Va. Code § 64.2-452). Un document que vous avez seulement téléchargé n'est pas encore un Testament.

La Virginie vous permet de rendre un Testament auto-prouvé, à la signature ou plus tard, par votre reconnaissance et les déclarations sous serment des témoins devant un officier habilité à recevoir les serments, avec le certificat de l'officier joint (Va. Code § 64.2-452) — ainsi les témoins n'ont pas à être retrouvés après votre décès pour le prouver.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

Le document original compte. De votre vivant, vous ou votre avocat pouvez déposer votre Testament en garde auprès du greffier de la cour de circuit de votre lieu de résidence, scellé jusqu'à ce qu'il vous soit rendu à votre demande ou jusqu'à votre décès (Va. Code § 64.2-409). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir n'est pas à la hauteur du moment.

Si vous avez fait un trust en ligne

Vérifiez comment elle a été faite. La Virginie ne crée une fiducie que lorsqu'un constituant capable manifeste l'intention de la créer, qu'il existe un bénéficiaire déterminé, que le fiduciaire a des devoirs à remplir et que la même personne n'est pas à la fois seul fiduciaire et seul bénéficiaire (Va. Code § 64.2-720) ; les termes d'une fiducie verbale exigent une preuve claire et convaincante (Va. Code § 64.2-725), et une fiducie révocable se modifie ou se révoque en respectant pour l'essentiel la méthode prévue par ses termes ou, à défaut, par toute méthode prouvant clairement et de façon convaincante votre intention (Va. Code § 64.2-751(C)). Si quelque chose dans la signature de votre Fiducie en ligne n'est pas clair, soumettez-le d'abord à un avocat de Virginie.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Va. Code § 64.2-804, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Votre logement et la Fiducie : les biens immobiliers entrent dans une fiducie par un acte au profit de la fiducie ou de son fiduciaire (Va. Code § 64.2-772) — le titre, toute hypothèque, les règles de la tenancy by the entirety (Va. Code § 55.1-136) et la part optionnelle du conjoint interagissent. C'est vraiment une question pour un avocat de Virginie.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été établi selon les formalités de Virginie — pour un Testament, par écrit et signé par vous (ou par une autre personne en votre présence et sur vos instructions), et soit entièrement de votre main, soit signé ou reconnu par vous en présence de deux témoins compétents, présents en même temps, qui le signent en votre présence (Va. Code § 64.2-403) ? Un Testament peut aussi être rendu « auto-prouvé » par les déclarations sous serment des témoins devant un notaire (Va. Code § 64.2-452).
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis la Virginie, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès le trustee successeur hérite immédiatement de devoirs légaux — dont deux délais d'avis de 60 jours selon le Va. Code § 64.2-775(A) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de s'assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts de Virginie correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust de Virginie signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.