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Commencer la vérification gratuite du rôlePourquoi les gens évitent l'homologation (probate)
L’homologation en Pennsylvanie passe par le greffier des testaments du comté et, en cas de litige, par la division des orphelins : elle peut prendre des mois, les pièces deviennent publiques, la délivrance des lettres est publiée et elle ajoute des frais. Transmettre des biens hors homologation peut être plus rapide, plus discret et plus simple pour votre famille — mais cela se planifie de votre vivant.
Moyens courants pour les Pennsylvaniens d'éviter l'homologation (probate)
Une fiducie entre vifs révocable financée
Les actifs remis au nom d'une fiducie entre vifs révocable passent à vos bénéficiaires hors homologation (probate), pendant que vous gardez le plein contrôle de votre vivant. Le « financement » — le transfert effectif des actifs — est ce qui la fait fonctionner.
Désignations de bénéficiaire, POD et TOD
Les comptes de retraite, l'assurance vie et bien des comptes bancaires et de courtage vous permettent de nommer un bénéficiaire (ou « payable au décès » / « transférable au décès »), de sorte qu'ils passent directement à cette personne sans homologation (probate).
Propriété conjointe avec droit de survie
Les biens détenus en copropriété avec droit de survie — et un logement que des époux possèdent ensemble en tenance par l’entièreté — passent au survivant au décès, hors homologation. C’est l’intitulé de l’acte ou du compte qui le décide.
Pas d’acte de transfert au décès en Pennsylvanie
La Pennsylvanie ne connaît ni acte de transfert au décès ni acte de bénéficiaire pour les immeubles ; un logement passe hors homologation uniquement par une fiducie dotée ou une forme de copropriété avec droit de survie. Que l’une convienne dépend de vos faits.
Options pour petites successions
Pour une petite succession, la division des orphelins peut en ordonner la distribution sur requête si les biens, hors immeubles, ne dépassent pas 50 000 $ (20 Pa.C.S. §3102), et certains salaires et comptes de dépôt peuvent être versés à la famille sans lettres (§3101) — plus simple qu’une administration complète.
Le piège : tout dépend de la détention des titres
Un plan n'évite l'homologation (probate) que pour les actifs dont le titre ou la désignation est correctement établi — une fiducie non financée, ou un compte sans bénéficiaire, peut quand même aboutir en homologation. C'est en coordonnant les titres de tout ce que vous possédez que les erreurs se produisent. Cette page est de l'information générale, pas un avis juridique; une vérification de rôle gratuite peut vous montrer où vous en êtes, et un avocat de la Pennsylvanie peut revoir vos titres.
Information générale sur le droit de la Pennsylvanie, pas un avis juridique.