Testament ou trust fait en ligne ? La suite au Texas

Affiché dans votre langue en traduction automatique, en attente de relecture par un locuteur natif. Les résumés des lois et l'original en anglais restent la source de référence.

Si vous avez fait un testament en ligne

Le Texas est strict sur l'exécution. En vertu du Est. Code §251.051, un testament doit être écrit, signé par vous (ou par une autre personne en votre présence et sur vos instructions) et attesté par deux témoins crédibles ou plus, âgés d'au moins 14 ans, qui signent en votre présence. Un document téléchargé en ligne n'est pas un testament valide au Texas tant qu'il n'est pas exécuté ainsi — et le Texas n'a pas de loi sur les testaments électroniques : la loi sur les signatures électroniques ne s'applique pas à l'exécution des testaments (Bus. & Com. Code §322.003).

Ajoutez l'affidavit d'auto-preuve si vous le pouvez. En vertu du Est. Code §251.101, un testament accompagné d'un affidavit d'auto-preuve juré par vous et vos témoins devant un notaire (§251.104), ou signé dans la forme simultanée (§251.1045), peut être admis à l'homologation sans retrouver vos témoins des années plus tard — un petit pas aujourd'hui qui épargne de vraies frictions à votre famille.

Un testament n'évite pas l'homologation (probate). C'est la feuille d'instructions POUR l'homologation — la procédure judiciaire qui transmet vos biens aux personnes nommées. Si éviter l'homologation était le but, c'est un autre outil.

L'original compte. La loi du Texas (Est. Code §252.201) impose à quiconque détient votre testament original, en apprenant votre décès, de le remettre au greffier du tribunal compétent pour votre succession — et un testament ne peut en général plus être admis à l'homologation après le quatrième anniversaire du décès (§256.003). Une personne de confiance doit savoir qu'il existe et où il se trouve — un PDF dans une application que vous seul pouvez ouvrir n'est pas à la hauteur du moment.

Si vous avez fait un trust en ligne

Le point d'exécution que les parcours en ligne sautent : en vertu du Prop. Code §112.004, un trust du Texas sur des biens immobiliers ou mobiliers n'est opposable que sur des termes écrits portant votre signature (ou celle de votre mandataire autorisé). Le Texas n'exige aucun témoin sur le trust lui-même — mais un trust ne peut être créé sans biens en trust (§112.005) : un formulaire signé sans rien de transféré est un document, pas un trust. Si votre trust en ligne a été signé puis rangé, c'est la première chose à vérifier.

Le financement est l'étape que la plupart ne finissent jamais. Un trust ne contrôle que les biens titrés à son nom (ou qui le désignent comme bénéficiaire). Signer crée le contenant ; financer le remplit. Les biens restés dehors passent généralement par l'homologation quand même — exactement ce que le trust devait éviter.

Il vous faudra une attestation de trust. Selon le Prop. Code §114.086, banques et courtiers peuvent accepter une courte attestation au lieu de lire tout le document — elle prouve l'existence du trust et l'identité du trustee tout en gardant les termes privés.

Le homestead du Texas suit ses propres règles. Une maison détenue dans un trust qualifié — qui vous conserve le droit de révoquer ou d'occuper le logement sans loyer — garde la protection du homestead contre la vente forcée (Prop. Code §41.0021) et son exonération fiscale de résidence principale (Tax Code §11.13) ; un trust rédigé sans ces clauses peut faire perdre les deux. Savoir si et comment votre maison doit être transférée au trust est vraiment une question pour un avocat du Texas.

Est-ce vraiment terminé ? Six questions de contrôle

Si vous répondez oui aux six, votre document en ligne a bien plus de chances de faire son travail au moment voulu :

1. 1A-t-il été exécuté selon les formalités du Texas — pour un testament, signé avec deux témoins crédibles d'au moins 14 ans (idéalement avec un affidavit d'auto-preuve) ; pour un trust, des termes écrits signés par vous ?
2. 2Pour un trust : chaque bien prévu a-t-il été retitré à son nom — ou doté d'une désignation de bénéficiaire conforme au plan ?
3. 3Vos désignations de bénéficiaires (assurance-vie, comptes retraite) s'accordent-elles avec le document au lieu de le contredire en silence ?
4. 4La personne nommée — représentant personnel ou trustee successeur — sait-elle qu'elle a été nommée, et où se trouve l'original ?
5. 5Les originaux sont-ils conservés de façon sûre ET retrouvable — pas seulement dans l'application d'un fournisseur que vous seul ouvrez ?
6. 6Le plan a-t-il été relu après les grands changements de vie — mariage, divorce, déménagement vers ou depuis le Texas, un nouvel enfant ?

Ce qui arrive ensuite — quand quelqu'un devra s'en servir

Pour un trust, le jour de votre décès votre trustee successeur hérite immédiatement des devoirs du Trust Code du Texas — administrer de bonne foi (§113.051), tenir les bénéficiaires raisonnablement informés (Prop. Code §111.0035(c)) et rendre des comptes dans les 90 jours de la demande d'un bénéficiaire (§113.151) — généralement en plein deuil. La chose la plus bienveillante à faire aujourd'hui est de vous assurer qu'il saura ce qu'il tient et par où commencer.

C'est pour cela que TrusteeClear a été conçu : la vérification de rôle gratuite montre quelles sections du Code des trusts du Texas correspondent à vos réponses, et l'organiseur extrait ce que dit un trust du Texas signé — noms, dates, clauses — avec une source pour chacun. Votre trustee successeur n'aura pas à s'en sortir seul.

Ce produit ne remplace pas les conseils d’un avocat.